ПЛАТЕЖИ

1. Общие положения

1.1 Заявление о политике

Политика SoftSpark Services s.r.l. заключается в том, что все сотрудники должны активно участвовать в предотвращении использования услуг SoftSpark Services s.r.l. преступниками и террористами для целей отмывания денег или финансирования террористической деятельности через выигрыши, полученные на сайте компании. Цели этого участия:

- Обеспечение соблюдения SoftSpark Services s.r.l. всех применимых законов, нормативных актов и требований соответствующего надзорного органа

- Защита компании и всех ее сотрудников от рисков, связанных с нарушением закона, нормативных актов и требований надзорных органов

- Сохранение доброго имени SoftSpark Services s.r.l. от риска репутационных потерь, связанных с участием в деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма

- Внесение положительного вклада в борьбу с преступностью и терроризмом. Для достижения этих целей политика SoftSpark Services s.r.l. заключается в том, что:

- Каждый сотрудник должен выполнять свои личные обязательства в соответствии с его ролью и положением в компании

- Коммерческие соображения никогда не должны иметь приоритет над обязательствами SoftSpark Services s.r.l. по борьбе с отмыванием денег

- Компания назначит Офицера по отчетности о подозрительных операциях (MLRO) и назначенного сотрудника для обеспечения непрерывности в его/ее отсутствие, и они будут получать всю необходимую помощь и сотрудничество от всех сотрудников в выполнении своих обязанностей. Любая ссылка на MLRO в этом документе будет включать назначенного сотрудника, если MLRO временно отсутствует.

1.2 Определение

SoftSpark Services s.r.l. считает, что перед внедрением своей Процедуры управления мошенничеством необходимо определить, что такое, с одной стороны, отмывание денег, а с другой стороны, финансирование терроризма.

Отмывание денег - это перемещение или сокрытие преступных доходов с целью скрыть связь между преступлением и полученными средствами, чтобы иметь возможность воспользоваться прибылью от преступления. Следовательно, конечная цель - скрыть источник средств.

Финансирование терроризма - это процесс предоставления средств или других активов террористическим группам или отдельным террористам для поддержки их операций. Это может происходить за счет средств, полученных из законных источников, или из комбинации законных и незаконных источников. Действительно, финансирование из законных источников является ключевым отличием между террористическими организациями и традиционными преступными организациями, участвующими в операциях по отмыванию денег. Хотя может показаться логичным, что финансирование из законных источников не нуждается в отмывании, тем не менее, часто возникает необходимость для террористов скрыть или замаскировать связи между организацией или отдельным террористом и его законными источниками финансирования. Поэтому финансирование терроризма в основном связано с сокрытием конечного получателя средств.

В некоторых случаях, когда необходимо поднять STR или SAR, общение должно быть сведено к минимуму из-за юридических требований. Такие случаи, когда вовлечены третьи стороны, могут занимать гораздо больше времени, чем обычно, и у нас нет возможности ускорить такие процедуры. Иногда вовлечено несколько сторон, что дополнительно увеличивает время разрешения. Некоторые случаи и инциденты также требуют управленческого или юридического рассмотрения, что также увеличивает время разрешения.

2. Подход, основанный на оценке рисков

2.1 Определение

В соответствии с применимыми законами, SoftSpark Services s.r.l. принимает подход, основанный на оценке рисков. Таким образом, она идентифицирует и анализирует свои риски, а затем использует меры, политики, контроли и процедуры для предотвращения любых нежелательных рисков, среди которых риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот подход позволяет SoftSpark Services s.r.l. проявлять гибкость и значительную свободу действий. Это само по себе влечет за собой значительную ответственность. SoftSpark Services s.r.l. должна продемонстрировать с помощью соответствующей документации, включая, но не ограничиваясь процессом анализа рисков, что она оценила все риски и адекватно внедрила меры для контроля этих рисков. В этом отношении данная политика излагает конкретные шаги, которые SoftSpark Services s.r.l. примет, чтобы обеспечить соответствие своему поведению подходу, основанному на оценке рисков, в отношении рассмотрения и идентификации тех рисков, которые непосредственно влияют на отмывание денег и финансирование терроризма.

2.2 Оценка рисков

Управление рисками включает в себя:

- признание существования риска

- проведение оценки рисков, и

- внедрение систем и стратегий для управления и контроля выявленных рисков.

Нет сомнений в том, что бизнес удаленного гейминга считается рискованным. Однако оценка рисков позволит выявить ключевые риски, с которыми сталкивается компания, а также уровень этих рисков, чтобы, следовательно, были приняты необходимые меры для управления и контроля выявленных рисков. Эта процедура определит контроли и процессы, которые должны быть соблюдены, чтобы гарантировать, что риски, которые SoftSpark Services s.r.l. выявила и с которыми она столкнется в рамках своей деятельности, не материализуются. Организационная оценка рисков SoftSpark Services s.r.l., которая должна быть утверждена Советом директоров, учитывает следующие факторы:

- Риск продукта/услуги/транзакции

Некоторые игровые продукты/услуги/транзакции более уязвимы для преступной эксплуатации, чем другие. Это включает, например, игровые продукты или услуги, которые позволяют клиенту влиять на результат игры, будь то один игрок или в сговоре с другими.

- Риск интерфейса

Это относится к каналу, через который SoftSpark Services s.r.l. устанавливает деловые отношения и/или через который осуществляются транзакции. Взаимодействия без личного контакта, такие как в отношении бизнес-интерфейса SoftSpark Services s.r.l., больше не считаются автоматически высокорисковыми, при условии, что принимаются технологические меры и контроли для устранения повышенного риска мошенничества с идентификацией или подмены личности. SoftSpark Services s.r.l. будет стремиться использовать хороший микс методов проверки, основанных как на документальных, так и на электронных источниках, как указано ниже, чтобы противодействовать упомянутым рискам. Например, хотя SoftSpark Services s.r.l. будет использовать электронные базы данных, она хорошо осведомлена о том, что базы данных только подтверждают, что предоставленные идентификационные данные соответствуют данным реального человека, а не что клиент действительно является этим человеком. Предоставление дополнительных идентификационных документов обеспечит дальнейшее доказательство того, что SoftSpark Services s.r.l. была оправдана в том, что клиент действительно является тем, кем он утверждает себя.

- Географический риск

Это риск, который SoftSpark Services s.r.l. подвергается из-за географического расположения клиентов, а также географических местоположений ее поставщиков и поставщиков услуг. Элемент, который следует учитывать в отношении этой процедуры управления мошенничеством, в первую очередь относится к клиентам и источнику средств этих клиентов. Национальность, место жительства и место рождения клиента должны быть учтены, так как они могут указывать на повышенный географический риск. Страны, которые имеют слабую систему борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, страны, известные значительным уровнем коррупции, и страны, подвергшиеся международным санкциям в связи с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, будут считаться высокорисковыми. Обратное также верно, и поэтому может считаться средним или низким риском.

Оценка рисков - это 'работа в процессе'. Такие оценки должны постоянно переоцениваться по мере появления новых рисков. Риски могут возникнуть из-за изменений в технологии, которые могут облегчить попытки отмывания денег или финансирования терроризма. Другие изменения включают расширение клиентской базы или добавление игр и методов оплаты, которые представляют собой иной риск-профиль по сравнению с уже предлагаемыми, что, следовательно, потребует пересмотра оценки бизнес-рисков. В отсутствие таких изменений SoftSpark Services s.r.l. будет переоценивать свою оценку бизнес-рисков как минимум раз в год, чтобы оценить, необходимы ли какие-либо изменения. При определении уровня риска, который представляет клиент, будет учитываться совокупность всех соответствующих индикаторов. Эти индикаторы вместе определяют риск-профиль игрока, способствуя общей картине риск-профиля игрока.

- Риск клиента

Это относится к типу клиента, которому предоставляется услуга. Оценка риска, который представляет физическое лицо, обычно основывается на экономической деятельности человека и/или источнике его богатства. При определении уровня риска, присущего отношениям, SoftSpark Services s.r.l. будет оценивать, какова вероятность того, что клиент сможет отмыть доходы от преступной деятельности через услуги SoftSpark Services s.r.l. Клиент с высоким доходом, который тратит четверть своей месячной зарплаты на ставки, вряд ли будет представлять высокий риск, даже если сумма ставок велика. С другой стороны, работник с минимальной зарплатой, который тратит свою единственную зарплату на ставки, скорее всего, будет представлять высокий риск. Кроме того, индивидуум будет проверен, чтобы определить, является ли он политически значимым лицом (PEP) или каким-либо образом связан с PEP. Также будут проведены проверки, чтобы убедиться, что индивидуум не подлежит каким-либо санкциям или другим законодательным мерам.

Проверка благонадежности клиентов (CDD)

3.1 Процедура

Процедура управления мошенничеством теперь сосредоточится на процедуре знакомства с клиентами и выявлении рисков, связанных с их транзакциями и происхождением их средств, как откуда были получены средства, так и источника средств, откуда клиент перевел средства.

Как описано выше, оценка рисков никогда не может быть универсальной. SoftSpark Services s.r.l. в этом отношении проведет оценку рисков при вступлении в деловые отношения с клиентом или при проведении разовой транзакции для клиента. Для ясности, SoftSpark Services s.r.l. не будет принимать корпоративных игроков, только индивидуальных игроков. Указанная оценка рисков позволит SoftSpark Services s.r.l. разработать риск-профиль клиента и классифицировать риск как низкий, средний или высокий, что позволит определить, какие контроли необходимо принять. Риск-профиль игрока не будет завершен при регистрации. Регистрация является лишь началом сбора информации, и, таким образом, риск-профиль будет увеличиваться и уточняться по мере развития отношений с игроком. При этом, если произойдут изменения в деловых отношениях с клиентом, которые также влекут за собой изменения в выявленном риске, меры, принятые для контроля риска, будут адаптированы соответственно. Кроме того, постоянный мониторинг, как объяснено ниже, обеспечит выявление любых изменений в риске как можно скорее. Уровень мониторинга будет соразмерен риску, который представляет конкретный клиент, но будут внедрены системы для обнаружения развивающихся рискованных ситуаций.

Для начала SoftSpark Services s.r.l. принимает меры CDD, чтобы определить, кто ее клиенты. Все данные, собранные на этапе регистрации, используются для создания профиля клиента. Дальнейшее профилирование клиентов проводится на основе активности клиента, а также на основе определенных поведенческих аспектов. Этот аспект профилирования поможет определить риск, связанный с конкретным игроком, и, таким образом, также облегчит выявление будущего необычного поведения. CDD делится на три части:

A. Идентификация и проверка клиента

Идентификация состоит в сборе личных данных игрока. Эта информация собирается в процессе регистрации. Личная информация, которую необходимо собрать, чтобы начать процедуру Знай своего клиента (KYC), включает в себя сбор следующих личных данных:

a) Имя и фамилия

b) Постоянный адрес проживания

c) Дата рождения, так как игрок должен быть старше восемнадцати лет (или любого другого возраста, применимого в юрисдикции игрока)

d) Действительный адрес электронной почты

e) Место рождения

f) Национальность, и

g) Номер удостоверения личности, если применимо.

После предоставления вышеуказанной информации SoftSpark Services s.r.l. сначала определит, является ли данное лицо политически значимым лицом (PEP), членом семьи PEP или близким деловым партнером PEP. В этом отношении будет интегрирована и использована надежная электронная база данных, такая как opensanctions.org и complyadvantage.com. Если будет установлено, что лицо является PEP или каким-либо образом связано с PEP, то это лицо будет считаться PEP и не будет допущено к регистрации в качестве игрока в SoftSpark Services s.r.l., так как последняя имеет строгую политику непринятия PEP в качестве игроков. Это означает, что определение того, является ли лицо PEP (согласно вышеуказанному определению), будет происходить на этапе регистрации.

Аккаунт будет официально открыт после проверки электронной почты игрока. В любой ситуации, когда игрок сразу идентифицируется как высокорисковый, SoftSpark Services s.r.l. может немедленно запросить дополнительные личные данные и проверку предоставленных данных. В любом случае SoftSpark Services s.r.l. будет обеспечивать, чтобы в любое время можно было определить, что клиент является тем, кем он утверждает себя, и что принятые меры достаточно эффективны для противодействия риску мошенничества с идентификацией и подмены личности.

Проверка заключается в подтверждении личных данных, собранных для целей идентификации, с использованием независимых данных, информации и документации, полученных из надежных источников. Если будут выявлены несоответствия в личной информации, предоставленной клиентом, SoftSpark Services s.r.l. рассмотрит возможность принятия дополнительных мер по идентификации и проверке.

Это будет осуществляться одним из двух способов:

- Документальные источники,

Как правило, этот метод проверки будет осуществляться с использованием документов, выданных правительством, содержащих фотографическое изображение вместе с идентификацией игрока (например, паспорт, удостоверение личности, водительские права и т. д.). Если адрес проживания игрока не может быть проверен с использованием любого из только что упомянутых документов, SoftSpark Services s.r.l. запросит альтернативные надежные документы, такие как недавний счет за коммунальные услуги, выписки из банковского счета, корреспонденция от государственных или общественных организаций и т. д., чтобы иметь возможность подтвердить адрес. Запрашиваемые документы будут получены по электронной почте, и, если это необходимо, могут быть запрошены нотариально заверенные документы.

SoftSpark Services s.r.l. будет обеспечивать, чтобы все полученные документы были четкими, разборчивыми, хорошего качества и были подлинными или отражали подлинные. Некоторые документы, такие как паспорта, могут быть легче проверены, так как их можно проверить по другим источникам. В других случаях, таких как счета за коммунальные услуги, процесс проверки может быть менее простым. SoftSpark Services s.r.l. будет проводить дополнительные проверки с использованием специальных программных приложений, которые будут интегрированы как решение для помощи пользователям в выполнении их работы.

В отношении достоверности предоставленной информации SoftSpark Services s.r.l. также будет учитывать другие данные, собранные от игрока, такие как геолокация, данные IP-адреса и т. д., которые в нормальных условиях должны подтверждать данные, содержащиеся в документах, предоставленных игроком. Будут исключения, когда IP-адрес не будет совпадать со страной/местоположением. Такие случаи будут проверяться в индивидуальном порядке, и проверка/уточнение будут получены непосредственно от игрока.

- Электронные средства

К ним относятся такие источники, как E-ID или Bank-ID и электронные коммерческие базы данных. SoftSpark Services s.r.l. хорошо осведомлена о том, что надежность этих баз данных может не всегда быть наилучшей. В этом отношении она будет учитывать, какой источник информации поступает в базу данных и поддерживается ли такие данные в актуальном состоянии. При использовании упомянутых электронных баз данных SoftSpark Services s.r.l. также будет использовать другие документальные доказательства для лучшего подтверждения/надежности. Это потому, что положительный результат в электронной базе данных будет означать только то, что существует человек, чьи личные данные соответствуют предоставленным клиентом, но не то, что клиент является этим человеком. С другой стороны, при использовании электронных источников, таких как E-ID и Bank-ID, которые могут быть доступны только с использованием учетных данных, принадлежащих конкретному лицу, дополнительные средства проверки не будут запрашиваться, так как эти источники считаются обеспечивающими достаточно сильную связь.

B. Получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений

Цель открытия игрового аккаунта вполне очевидна, и поэтому не будет запрашиваться разъяснений о том, почему была сделана заявка на открытие аккаунта. Однако может быть скрытая цель, на основе которой аккаунт был открыт, возможно, даже для отмывания денег или финансирования терроризма. Если у SoftSpark Services s.r.l. есть подозрения, что такая скрытая цель существует, то она проведет дальнейшее расследование и запросит дополнительные данные и документацию, чтобы либо подтвердить свои подозрения, либо подтвердить, что действительно нет обоснованных указаний на незаконную цель.

Нет конкретного временного интервала или периода, когда будут проводиться эти дополнительные проверки, так как они будут проводиться просто при возникновении подозрений. Следовательно, расследование может потребоваться провести при регистрации, в то время как в других случаях оно не потребуется до достижения конкретных обязательных порогов AML.

В случае, если какие-либо проверки должны быть проведены до обязательного периода, SoftSpark Services s.r.l. сначала соберет достаточную информацию, и, если это необходимо, документацию для установления источника богатства игрока. Определение источника богатства игрока заключается в определении деятельности, которая генерирует чистую стоимость игрока, что затем позволит SoftSpark Services s.r.l. определить, оправдывает ли эта сумма богатства его предполагаемый и фактический уровень активности аккаунта. На этом этапе SoftSpark Services s.r.l. также будет профилировать игрока в рамках матрицы риска игрока (согласно таблице в следующем разделе). Если риск, определенный после проверок, является средним или низким, SoftSpark Services s.r.l. примет декларацию от клиента с подробностями, такими как характер занятости/бизнеса, и декларацию о годовом доходе. Поисковые запросы в профессиональных сетях и социальных сетях также будут использоваться для целей проверки. Если риск высок или SoftSpark Services s.r.l. сомневается в достоверности собранной информации, игрок будет обязан предоставить дополнительные независимые и надежные документы, подтверждающие предполагаемый источник богатства. Например, индивидуум может быть запрошен отправить копию своей платежной ведомости или предоставить другие документальные доказательства для подтверждения своей декларации.

C. Постоянный мониторинг

Это в конечном итоге включает мониторинг транзакций клиентов, личных данных и изменений в их обстоятельствах или предпочтениях ставок, чтобы гарантировать, что они соответствуют ожидаемой активности, и если нет, то выявить, почему произошли изменения. Цель состоит в том, чтобы субъективно необычные крупные транзакции, изменения в игровых шаблонах и другие 'необычные' действия были выявлены и проанализированы. В этом отношении важно, чтобы SoftSpark Services s.r.l. обеспечивала актуальность информации о игроках. Она будет поощрять и даже обязывать игроков через условия и положения информировать SoftSpark Services s.r.l. о любых изменениях и, возможно, предоставлять документацию для подтверждения того же. Через процесс мониторинга уровень риска будет пересмотрен, и будет проведен анализ, следует ли изменить ранее установленный рейтинг риска. Любые несоответствия в информации должны быть обоснованы, и SoftSpark Services s.r.l. оставляет за собой право запросить дополнительные подтверждающие доказательства.

Адекватный постоянный мониторинг также включает тщательное изучение транзакций и игровых шаблонов игрока, чтобы гарантировать, что они соответствуют знаниям SoftSpark Services s.r.l. о игроке, его игровой активности и риск-профилю. Если два не совпадают, то SoftSpark Services s.r.l. аналогично поставит под вопрос ситуацию. Всякий раз, когда SoftSpark Services s.r.l. запрашивает дополнительную информацию, она всегда будет фиксировать свои выводы, чтобы подтвердить свое соответствие. Если какое-либо выявленное несоответствие будет сохраняться без успешного решения, SoftSpark Services s.r.l. проанализирует, следует ли подать отчет в соответствующие органы, а также примет решение, необходимо ли приостановить аккаунт игрока.

Наконец, в отношении PEP, может возникнуть ситуация, когда игрок не был признан PEP на этапе регистрации, но становится таковым в ходе деловых отношений. Если при проведении постоянного мониторинга SoftSpark Services s.r.l. станет известно о таком изменении, SoftSpark Services s.r.l. прекратит свои деловые отношения, так как у нее строгая политика непринятия PEP в качестве игроков. Если окажется, что по какой-либо причине индивидуум не был идентифицирован как PEP, даже если он был PEP на этапе регистрации, но впоследствии был идентифицирован как таковой, SoftSpark Services s.r.l. аннулирует любые выигрыши, полученные индивидуумом, и затем переведет депонированные средства на исходный источник, откуда они поступили. Впоследствии она закроет аккаунт игрока, как указано в разделе 3.3 ниже.

3.2 Время и применение мер CDD

Как описано выше, аккаунт игрока будет успешно открыт после того, как игрок зарегистрируется, предоставив запрашиваемую основную личную информацию. Система настроена так, чтобы предотвратить регистрацию несовершеннолетних, отклоняя любую введенную дату рождения, которая указывает на то, что игроку менее восемнадцати лет (или любого другого возраста в соответствии с конкретным законодательством - например, Латвия - 21 год).

Любая проверка данных игрока (за исключением подтверждений PEP) может происходить в любое время по усмотрению SoftSpark Services s.r.l. Однако, по крайней мере, она должна быть проведена, когда сумма, депонированная игроками, достигает совокупной стоимости в € 2,000. Не имеет значения, были ли такие депозиты сделаны через одну операцию или несколько операций, которые кажутся связанными или нет. SoftSpark Services s.r.l. поэтому внедрит систему, которая ежедневно рассчитывает, достиг ли игрок лимита депозита в € 2,000 на своем аккаунте. Другим важным фактором, который система будет учитывать, является идентификация возможных нескольких аккаунтов, которые были специально созданы для обмана компании через злоупотребление бонусами или специально для того, чтобы никогда не достигать требуемого лимита депозита в € 2,000, и, следовательно, обеспечивать, чтобы аккаунт оставался непроверенным.

До тех пор, пока этот порог не будет достигнут, SoftSpark Services s.r.l. будет проводить постоянный мониторинг в соответствии с пунктом C раздела 3.1 выше, чтобы гарантировать, что информация о игроке все еще верна. Кроме того, если SoftSpark Services s.r.l. заметит в любое время какие-либо несоответствия между информацией, предоставленной игроком, и любой другой информацией, которую она получает, SoftSpark Services s.r.l. поставит под вопрос несоответствия и примет любые необходимые корректирующие меры. Кроме того, если она подозревает отмывание денег или финансирование терроризма, она будет следовать процедуре, изложенной в разделе 4 ниже.

После достижения указанного порогового значения профиль риска игрока будет подтверждён на основании оценки риска, проведённой в соответствии с разделом 2.2 выше. Такая оценка должна быть проведена до истечения тридцати дней с момента достижения порогового значения в размере 2 000 EUR. В рамках оценки риска будет определено, является ли риск, связанный с конкретным лицом, низким, средним или высоким. Меры, применяемые для контроля соответствующего риска, различаются в соответствии с таблицей, приведённой ниже:

SoftSpark Services s.r.l. позволит игрокам продолжать пользоваться своей игровой учётной записью, пока она продолжает получать от соответствующего игрока необходимую информацию и/или документацию, за исключением случаев, когда возникают или уже существуют иные факторы, препятствующие этому. Однако до момента фактического получения SoftSpark Services s.r.l. указанной информации и/или документации и проверки личности игрока ему не будет разрешено осуществлять какие-либо выводы средств со своего счёта, независимо от соответствующей суммы.

Кроме того, если с момента достижения порогового значения в размере 2 000 EUR прошло тридцать дней, а игрок не предоставил запрошенную информацию и/или документацию, SoftSpark Services s.r.l. может прекратить деловые отношения с игроком в соответствии с процедурой, изложенной в следующем разделе.

3.3 Прекращение деловых отношений

SoftSpark Services s.r.l. прекратит свои деловые отношения с игроком, если он не предоставит запрашиваемую информацию и/или документацию, которую SoftSpark Services s.r.l. неоднократно запрашивала у него. SoftSpark Services s.r.l. аннулирует любые выигрыши и затем переведет депонированные средства на исходный источник, откуда они поступили, если отсутствуют дополнительные деловые и транзакционные риски, такие как периоды возврата средств и т. д. Любое одобрение такого действия должно быть принято высшим руководством и только после того, как будет установлено, что нет ограничений на перевод средств. Если SoftSpark Services s.r.l. не сможет вернуть средства игроку через те же каналы, она, как крайняя мера, переведет средства на единый счет в кредитном или финансовом учреждении в уважаемой юрисдикции на имя игрока. Если такой счет не будет предоставлен, средства будут продолжать храниться на имя игрока. Средства будут храниться на счете до тех пор, пока игрок не предоставит достаточные данные для перевода. Если это никогда не произойдет, то после истечения 30 месяцев любые оставшиеся на счете средства могут быть также переведены в ANJOUAN GAMING AUTHORITY. При переводе таких средств SoftSpark Services s.r.l. укажет в инструкциях, сопровождающих средства, что они переводятся из-за невозможности завершить CDD. SoftSpark Services s.r.l. также рассмотрит, есть ли основания для подачи Отчета о подозрительной транзакции (STR), в соответствии с процедурой, изложенной ниже.

3.4 B2B отношения

SoftSpark Services s.r.l. также проведет проверку благонадежности перед вступлением в какие-либо деловые отношения с третьими сторонами. Эти проверки будут проводиться высшим руководством совместно с юридическим отделом и MLRO. Как и CDD, бизнес-проверка благонадежности (BDD) будет стремиться определить, какие риски могут возникнуть, если SoftSpark Services s.r.l. вступит в деловые отношения с третьей стороной. При проведении этой оценки будет определено, можно ли установить источник, характер и объем бизнеса, который будет введен через третью сторону. SoftSpark Services s.r.l. также придаст большое значение тому факту, что поставщик уже является одобренным поставщиком в соответствии с требованиями ANJOUAN GAMING AUTHORITY. Также считается положительным, если поставщик, который в настоящее время не одобрен, стремится получить одобрение в момент заключения контракта с SoftSpark Services s.r.l. Оценка также будет стремиться установить, имеет ли третья сторона деловые отношения с другими третьими сторонами, которые известны как неуважаемые, или если третья сторона ведет свой бизнес в или из неуважаемой юрисдикции. В этом отношении SoftSpark Services s.r.l. попросит третью сторону предоставить ей оригиналы/сертифицированные копии всех необходимых документов, включая свидетельство о регистрации компании, меморандум и устав компании, свидетельство о хорошем состоянии, годовые финансовые отчеты, идентификацию должностных лиц компании, а также список акционеров и письмо-справку из банка, подтверждающее, что дела компании ведутся надлежащим образом. Как только будет установлено, что третья сторона ведет бизнес таким образом, который не поставит под угрозу позицию SoftSpark Services s.r.l., стороны договорятся о условиях деловых отношений и подпишут соответствующие соглашения и документацию. В рамках BDD SoftSpark Services s.r.l. будет проводить постоянный мониторинг, чтобы убедиться, что третья сторона по-прежнему ведет свой бизнес добросовестно, основываясь на собственном опыте предоставления услуг. Более того, SoftSpark Services s.r.l. также оставляет за собой право включить в соглашение с третьей стороной пункт о праве на аудит, если это будет сочтено необходимым.

Любая проверка на предмет отмывания денег будет отдельно отмечена в файле третьей стороны. В любом случае, SoftSpark Services s.r.l. всегда оставляет за собой право прекратить свои деловые отношения с любой третьей стороной, если она считает, что ведение бизнеса с третьей стороной ставит под угрозу ее соблюдение обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Уведомление ANJOUAN GAMING AUTHORITY будет дано в соответствии с соглашением и требованиями той же власти.

3.5 Доверие и агенты

SoftSpark Services s.r.l. может решить полагаться на информацию и документацию, собранную на этапе регистрации клиента третьей стороной, и/или привлечь агента. В любом из случаев SoftSpark Services s.r.l. обеспечит, чтобы третья сторона была учреждена в государстве-члене ЕС или в уважаемой юрисдикции, которая принимает те же меры по борьбе с отмыванием денег или противодействию финансированию терроризма, как изложено в применимых законах Анжуана, или меры, эквивалентные им. При определении последнего SoftSpark Services s.r.l. будет полагаться на уважаемые источники, такие как отчеты об оценке отмывания денег Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, отчеты МВФ и т. д.

Если SoftSpark Services s.r.l. решит полагаться на информацию, предоставленную третьей стороной, она все равно может запросить у игрока предоставить любые документы для проверки. В таких обстоятельствах SoftSpark Services s.r.l. все равно будет проводить оценку риска на основе клиента самостоятельно, определять рейтинг риска клиента и проводить постоянный мониторинг. Отношения между SoftSpark Services s.r.l. и третьей стороной будут изложены в соглашении, и одним из условий будет предоставление третьей стороной SoftSpark Services s.r.l. документов, касающихся игроков, немедленно по запросу. SoftSpark Services s.r.l. также включит в соглашение пункт о праве на аудит и действительно периодически будет проверять эту договоренность, чтобы убедиться, что необходимые личные данные и документация игроков собираются в соответствии с согласованными спецификациями.

Копия этой процедуры также будет предоставлена третьей стороне, чтобы гарантировать, что требования CDD и применимые пороги адекватно сообщены, и таким образом третья сторона никогда не сможет оправдаться тем, что она не знала, какие требования компании применяются. SoftSpark Services s.r.l. может, когда это разрешено законом, выбрать использование услуг агентов для регистрации или обслуживания клиентов. SoftSpark Services s.r.l. может попросить агента провести необходимые проверки по борьбе с отмыванием денег/противодействию финансированию терроризма и принять меры при регистрации или обслуживании одного из клиентов SoftSpark Services s.r.l. В любом случае, однако, SoftSpark Services s.r.l. обеспечит, чтобы любое применение мер CDD проводилось добросовестно и в соответствии с применимыми законами. SoftSpark Services s.r.l. хорошо осознает, что, полагаясь на агентов или используя их услуги, она остается в конечном итоге ответственной за обеспечение соблюдения своих обязательств по борьбе с отмыванием денег/противодействию финансированию терроризма.

4. Сообщение о подозрительной активности и транзакциях

4.1 Назначение Офицера по отчетности о отмывании денег (MLRO)

Хотя подробное описание обязанностей MLRO изложено в Политике ролей и обязанностей человеческих ресурсов, основной обязанностью MLRO будет рассмотрение любых внутренних отчетов о необычных или подозрительных транзакциях, которые возникают внутри компании, и последующее их рассмотрение, а также подача STR в Финансовую разведывательную аналитическую службу (FIAU), когда это сочтено необходимым. MLRO также будет выступать в качестве основного канала, через который будут проводиться любые коммуникации с FIAU. Он обеспечит, чтобы SoftSpark Services s.r.l. эффективно внедряла политики и процедуры, которые она приняла для выполнения своих обязательств по борьбе с отмыванием денег/противодействию финансированию терроризма. MLRO будет отвечать за мониторинг любых обновлений по санкциям

списков, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Управление по контролю за иностранными активами (OFAC). Он затем обновит остальной персонал о любых изменениях в списках санкций и любых фундаментальных изменениях в применимом законодательстве. SoftSpark Services s.r.l. обеспечит, чтобы назначенное лицо в качестве MLRO обладало достаточной старшинством и полномочиями, чтобы действовать независимо от своего руководства.

MLRO будет иметь доступ ко всей необходимой информации/документации и сотрудникам компании для эффективного выполнения своих обязанностей. SoftSpark Services s.r.l. также назначила сотрудника, который сможет выполнять обязанности MLRO в его отсутствие. Назначения MLRO, а также назначенного сотрудника будут доведены до сведения ANJOUAN GAMING AUTHORITY, чтобы ANJOUAN GAMING AUTHORITY, а также FIAU могли напрямую обращаться к ним с запросами и просьбами, когда это необходимо. Таким образом, такие лица будут выступать в качестве контактного пункта между SoftSpark Services s.r.l. и соответствующими властями по вопросам, связанным с борьбой с отмыванием денег/противодействием финансированию терроризма.

4.2 Сообщение о подозрительной активности и транзакциях

SoftSpark Services s.r.l. может развить подозрение или иметь разумные основания подозревать, что активность на аккаунте связана с отмыванием денег или финансированием терроризма. В этот момент SoftSpark Services s.r.l. обеспечит выполнение всех требований CDD, независимо от того, достигнут ли какой-либо применимый порог. Соответственно, она подаст STR как можно скорее.

4.2.1 Внутренние процедуры отчетности

Как изложено более подробно в разделе 6 ниже, весь персонал, общающийся с игроками или имеющий доступ к информации о делах клиентов, будет проходить обучение по борьбе с отмыванием денег. Таким образом, они смогут определить, какие действия игрока должны разумно привести их к подозрению, что отмывание денег или финансирование терроризма пытается или было осуществлено. Например, они должны будут осознать, что если игрок пытается зарегистрировать более одного аккаунта в SoftSpark Services s.r.l., или если он вносит значительные суммы за одну сессию с помощью нескольких предоплаченных карт, то такие действия должны составлять индикаторы или красные флажки, которые должны привести их к вопросу о поведении игрока. В этот момент сотрудник может ненавязчиво искать объяснения у игрока, не раскрывая ему своего подозрения. Это раскрытие запрещено как напрямую, так и косвенно, и поэтому все члены персонала должны быть проницательны в этом отношении. Если сотруднику не удается получить какую-либо убедительную информацию, и после полного рассмотрения сотрудник все еще подозревает нечестную игру, то в этот момент он должен сообщить своему непосредственному начальнику. Очевидно, что перед тем, как сообщить своему начальнику, сотрудник должен быть уверен, что есть явное указание на намерение обойти защитные меры, и что использование финансовой системы в преступных целях присутствует.

Могут быть случаи, когда менеджер не согласен с сотрудником, но сотрудник все еще считает, что у него есть разумные основания подозревать неправомерные действия. В таких обстоятельствах сотрудник должен все равно сообщить о своих подозрениях MLRO. Сотрудник может обсудить вопрос напрямую с MLRO и не обязан информировать или вовлекать своего менеджера. Получив внутренний отчет от сотрудника, MLRO подтвердит его получение в письменной форме, ссылаясь на отчет по дате и уникальному номеру файла, не включая имя подозреваемого(ых) лица(лиц). Таким образом, юридическое обязательство сотрудника по отчетности будет считаться выполненным. Сотруднику будет разрешено обсуждать вопрос внутри компании с руководством или с другими сотрудниками, если это вообще сочтено необходимым, только после получения одобрения от MLRO. Любые внешние обсуждения запрещены и будут считаться предупреждением. Если возникают обстоятельства, которые затрудняют сотруднику общение с игроком без риска возможности предупреждения, сотрудник должен обратиться за советом и следовать инструкциям MLRO. Эта процедура будет составлять внутреннюю процедуру SoftSpark Services s.r.l. по отчетности о подозрительной активности и транзакциях.

4.2.2 Внешние процедуры отчетности

Как уже описано в предыдущем разделе, MLRO должен получать и оценивать внутренние отчеты о подозрениях. Он откроет и будет вести журнал, в котором будет фиксироваться прогресс, связанный с каждым отчетом, записывая любую информацию, которую необходимо задокументировать, чтобы обеспечить адекватный учет причин, приведших к его решению. Такая документация также может быть использована для оказания помощи властям в любом анализе или расследовании подозреваемого отмывания денег или финансирования терроризма, когда такие детали запрашиваются непосредственно у MLRO. Этот журнал будет храниться у MLRO и будет доступен только ему, и не будет являться частью файла игрока. MLRO соберет всю необходимую информацию и задаст любые вопросы любому из сотрудников SoftSpark Services s.r.l. в рамках своего расследования. Сотрудники (независимо от того, подали ли они внутренний отчет или нет) должны предоставить MLRO соответствующую информацию. При этом они не будут нарушать свое обязательство о конфиденциальности клиента. Как только MLRO решит, что есть разумные основания, которые оправдывают подачу STR через систему онлайн-подачи отчетов Власти, он сделает это официальное раскрытие информации в FIAU от имени SoftSpark Services s.r.l. Копии ни внутренних, ни внешних отчетов не будут сделаны. MLRO будет хранить такие записи в безопасности. MLRO, где это уместно, проинформирует инициатора внутреннего отчета о том, было ли сделано официальное раскрытие информации. После официального раскрытия информации MLRO предпримет такие действия, которые требуются властями в связи с раскрытием информации, и соответственно будет следовать их инструкциям.

4.2.3 Что должно вызвать подозрительную активность?

Для ясности, отчетность STR будет охватывать:

Любая активность, которая приводит SoftSpark Services s.r.l. к мысли, что лицо связано с отмыванием денег/финансированием терроризма или с любыми доходами от преступлений, или что одно из двух совершается или может быть совершено, независимо от того, были ли совершены какие-либо транзакции или нет.

Любой случай, когда объективные факты приведут SoftSpark Services s.r.l. к разумным основаниям подозревать, что отмывание денег/финансирование терроризма или доходы от преступлений могут иметь место.

SoftSpark Services s.r.l. будет обязана подать STR в FIAU в отношении деятельности, осуществляемой на основании ее лицензии на игры в Анжуане, и соответственно уведомить ANJOUAN GAMING AUTHORITY, когда это сочтено необходимым и в соответствии с инструкциями, данными FIAU.

4.2.4 Прекращение/продолжение работы после подозрения

Из-за характера игровых продуктов и услуг, предлагаемых SoftSpark Services s.r.l., и характера рассматриваемых транзакций, SoftSpark Services s.r.l. не всегда будет в состоянии воздержаться от выполнения ожидаемой транзакции до подачи STR. Это потому, что если SoftSpark Services s.r.l. воздержится от принятия транзакции, когда она обычно делает это мгновенно, задержка в принятии может вызвать у игрока подозрение, что его подозревают в мошеннической деятельности. Любая задержка может повлиять на анализ или расследование подозреваемой транзакции. Следовательно, когда SoftSpark Services s.r.l. подозревает отмывание денег/финансирование терроризма, SoftSpark Services s.r.l. все равно продолжит выполнение подозреваемой транзакции. Однако SoftSpark Services s.r.l. подаст STR в FIAU сразу после выполнения транзакции.

4.2.5 Запрет на раскрытие информации

✓ Раскрытие информации надзорному органу, в данном случае ANJOUAN GAMING AUTHORITY;

✓ Раскрытие информации между субъектами в одной группе;

✓ Раскрытие информации между субъектом, осуществляющим «релевантную деятельность», и другим лицом, осуществляющим аналогичную деятельность, и где аналогичные требования налагаются юрисдикцией. Лица находятся в рамках одного юридического лица или в более крупной структуре, к которой они принадлежат, имеющей общую собственность, управление;

✓ Обмен информацией на основе одной и той же транзакции, где субъекты и связанная деятельность подлежат одним и тем же юридическим обязательствам, и лица принадлежат к одной профессиональной категории и, следовательно, имеют аналогичные обязательства в отношении профессиональной тайны и защиты данных;

✓ Раскрытие информации субъектом в ходе разбирательств, инициированных в связи с задержками в осуществлении транзакций, когда субъект фактически следовал инструкциям FIAU;

✓ Раскрытие информации субъектом надзорному органу по запросу надзорного органа, в данном случае ANJOUAN GAMING AUTHORITY.

SoftSpark Services s.r.l. также тщательно рассмотрит любые меры, которые она решит принять в отношении подозреваемого игрока, после подачи STR. Чтобы не поставить под угрозу любое расследование, перед принятием таких действий SoftSpark Services s.r.l. будет искать руководство у аналитиков FIAU. SoftSpark Services s.r.l. будет, насколько это возможно, рассматривать такие действия как крайнюю меру и не будет ненужно нагружать FIAU каждой мелкой подозрительностью. В случаях незначительных подозрений, не требующих отчетности, она вместо этого увеличит постоянный мониторинг и подаст STR в FIAU только тогда, когда подозрение сохранится или индикаторы увеличатся. SoftSpark Services s.r.l. обеспечит надлежащую документацию такого внутреннего принятия решений.

5. Процедура управления выплатами

Когда игрок делает запрос на вывод средств, независимо от используемого метода оплаты, SoftSpark Services s.r.l. перед удовлетворением такого запроса убедится, что учреждение, в которое должны быть переведены средства, находится в уважаемой юрисдикции и имеет эквивалентные требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, как и применимые к SoftSpark Services s.r.l. Очевидно, что это также связано с учреждениями, из которых принимаются депозиты игроков. Как общее правило, выводы средств будут обрабатываться только на тот же источник, откуда поступили средства. Эта мера ограничит риск успешного отмывания денег или вывода средств на финансирование терроризма.

Запросы на вывод средств будут выполняться в соответствии со следующей процедурой:

✓ Запросы на вывод средств будут обрабатываться немедленно по запросу.

✓ Никакие наличные выводы не могут быть обработаны ни при каких обстоятельствах. Наличные транзакции специально запрещены, и на самом деле нет методов, которые игроки могут применить для обработки любых переводов средств наличными.

✓ Игровой процесс будет проверен, а также все финансовые транзакции.

✓ SoftSpark Services s.r.l. также рассмотрит, играют ли люди честно, или была ли каким-либо образом манипулирована игровая система, или система, наоборот, неисправна, и игрок каким-либо образом воспользовался любой ошибкой, не сообщив об этом SoftSpark Services s.r.l., в соответствии с требованиями Условий и положений.

✓ Также будет сделана ссылка на то, проводилась ли проверка CDD. Если она еще не была проведена, так как требование к депозиту не было достигнуто, принимается управленческое решение о том, необходимо ли провести проверку CDD на этом этапе перед завершением процесса вывода средств.

✓ Также проводится/проверяется оценка риска, чтобы убедиться, что риск игрока в отношении его деятельности с SoftSpark Services s.r.l. определен.

✓ Применимые требования CDD будут в соответствии с разделом 3.2 выше.

✓ Если игрок не предоставляет необходимые документы для проведения проверки, когда это запрашивается, или если становится ясно, что проверка не может быть проведена, потому что лицо действовало мошеннически, выводы средств не будут обработаны. Как только SoftSpark Services s.r.l. станет ясно, что лицо пыталось действовать мошеннически, она заблокирует аккаунт игрока, аннулирует все выигрыши и просто вернет депозит на счет, откуда поступили средства.

✓ В случае, если выводы средств не могут быть обработаны на счет, откуда поступили средства, например, когда игрок использует Mastercard или Paysafecard, SoftSpark Services s.r.l. официально запросит документы для проверки игрока и также запросит данные другой платежной системы, которая может быть подтверждена как принадлежащая игроку, тем самым минимизируя риск перевода средств лицу, отличному от того, кто изначально перевел депозиты. Этот процесс направлен на предотвращение кражи кредитных карт и кражи личных данных.

В случае, когда требуется ручная выплата из-за закрытия аккаунта, выплаты будут произведены в течение 10 рабочих дней, при условии, что сумма не превышает недельный лимит вывода средств и при условии, что нет других ожидающих рассмотрения случаев мошенничества или проверки.

В случае, если требуются документы о источнике средств/источнике богатства, решение будет принято в течение 30 дней после получения всех необходимых документов. Если предоставленные документы требуют отправки дополнительных документов, этот срок сдвигается на 30 дней с момента получения последнего документа. В случае, если документы не будут предоставлены в течение 30 дней, аккаунт будет ограничен, и решение о том, как поступить с средствами, будет принято на усмотрение руководства и юридического отдела.

6. Обучение

Политика SoftSpark Services s.r.l. заключается в том, что весь персонал, который имеет контакт с клиентами или доступ к информации о делах клиентов, должен проходить обучение по борьбе с отмыванием денег, чтобы обеспечить, что их знания и понимание находятся на соответствующем уровне. Обучение будет предоставляться как минимум раз в год, чтобы поддерживать осведомленность и обеспечивать выполнение компанией своих юридических обязательств. Любое предоставленное обучение будет учитывать практичность назначения различных задач персоналу в соответствии с их ролью, и вся доступная информация будет предоставляться на основе необходимости знать. Однако обучение всему процессу будет предоставлено сотрудникам, чтобы гарантировать, что каждый сотрудник имеет целостное понимание процедур должной осмотрительности, KYC, AML и выплат, так как они очень тесно связаны.

В свете серьезности обязательств, налагаемых законом и нормативными актами, и тяжести возможных наказаний, MLRO должен обеспечить, чтобы информация об этих обязательствах была доступна всем членам персонала в любое время. MLRO также обеспечит, чтобы обучение продолжалось, то есть, по мере необходимости, даже на основе прямых запросов сотрудников.

Программы обучения будут включать тестирование, чтобы убедиться, что каждый человек достиг соответствующего уровня знаний и понимания. Тестирование может проводиться различными способами, будь то через формальное тестирование, оценку через обсуждение кейсов или другими средствами. Особое внимание будет уделено потребностям в обучении высшего руководства и команды по соблюдению, чьи знания и понимание должны быть наиболее полными.

Отдел кадров (HR) будет:

✓ информировать каждого члена персонала о программах обучения, которые они должны пройти, и графике их завершения;

✓ проверять, что каждый член персонала завершил назначенные ему программы обучения, отправляя напоминания тем, кто не завершил программы в соответствии с применимым графиком;

✓ вести учет завершенного обучения, включая результаты тестов или других оценок, демонстрирующих, что каждый человек достиг соответствующего уровня компетентности;

✓ обновлять личные файлы сотрудников с подробностями о пройденном обучении и полученных результатах, где это применимо;

✓ передавать высшему руководству любые случаи, когда члены персонала не реагируют или чьи результаты неудовлетворительны, чтобы выдать выговоры или предоставить дополнительное обучение в соответствии с индивидуальным случаем.

MLRO будет предоставлен полный доступ ко всем записям, хранящимся в отделе кадров.

По завершении цикла обучения отдел кадров обеспечит непрерывность текущего обучения и также получит обновления от MLRO в отношении изменений в области, чтобы отдел кадров мог обеспечить организацию и предоставление актуального обучения всем членам персонала.

Линейные менеджеры также предоставят обратную связь отделу кадров в отношении:

✓ эффективности завершенных программ; и

✓ внесения предложений по различным методам доставки.

Линейные менеджеры будут дополнять обучение, предоставляемое поддерживающему персоналу, давая руководство на ежедневной основе по:

✓ типу инструкций клиентов и транзакций, которые считаются «значительными» и поэтому должны быть доведены до их внимания

✓ идентификации инструкций клиентов и транзакций, которые, хотя и не имеют характера, обычно считающегося «значительным», каким-либо образом необычны или аномальны и должны рассматриваться с точки зрения возможного подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. MLRO определит потребности в обучении для своей роли и обеспечит, чтобы он/она проходил(а) непрерывное профессиональное образование (CPE), как это требуется для выполнения его/ее юридических обязательств.

Целью всего предоставляемого обучения является обеспечение того, чтобы персонал был способен выявлять любые попытки или фактическую деятельность по отмыванию денег или финансированию терроризма, осуществляемую игроками при использовании услуг SoftSpark Services s.r.l.

Chipstars использует внешнего поставщика для упрощенной процедуры проверки должной осмотрительности и не несет ответственности за ошибки, если ошибка происходит на стороне внешнего поставщика.

7. Ведение записей информации о должной осмотрительности клиентов

Когда информация собирается для целей CDD, ответственный обслуживающий персонал будет:

✓ вести записи в файле клиента.

✓ записывать случаи, когда запрашиваемая информация не была предоставлена, или предоставленные объяснения не были удовлетворительными.

✓ обеспечивать, чтобы все записи велись в последовательной манере, чтобы они были доступны и понятны другим уполномоченным членам персонала, включая MLRO.

Записи о транзакциях и клиентах с даты транзакции и окончания деловых отношений соответственно, хранятся до тех пор, пока у SoftSpark Services s.r.l. есть действительная юридическая причина для хранения таких записей. Такие причины ограничиваются только юридическими обязательствами, которые SoftSpark Services s.r.l. должна соблюдать, такими как обязательства по борьбе с отмыванием денег, налоговые нормы и т. д. Записи затем архивируются. Игроки имеют возможность доступа к транзакциям из своего профиля в течение 2 месяцев.

Если SoftSpark Services s.r.l. определит, что запись игрока должна быть сохранена на длительный период времени из-за того, что был подан отчет в отношении этого игрока, все соответствующие записи будут сохранены в живой системе и не будут архивированы. Это делается для обеспечения соблюдения SoftSpark Services s.r.l. своих обязательств по борьбе с отмыванием денег. После завершения расследования/расследования и соответствующего уведомления MLRO, записи будут обрабатываться аналогично всей другой информации, и тогда будет применяться та же политика архивирования.

8. Мониторинг и управление соблюдением

Соблюдение этой политики будет постоянно проверяться и обеспечиваться. Совет директоров оставляет за собой право привлекать внешних аудиторов для проверки того, соблюдает ли компания меры, изложенные в этой процедуре. Результаты таких аудитов и любые соответствующие рекомендации по действиям будут сообщены Совету директоров. Последний затем запросит обратную связь от руководства в отношении предложений, сделанных аудиторами. На основе рекомендаций, а также обратной связи руководства, директора примут решение о том, какие процессы/процедуры изменить или ввести. Также будет обсужден и принят график внедрения. Обратная связь по внедрению любых изменений будет сообщена директорам, так как они в конечном итоге несут ответственность за операции компании.

MLRO, очевидно, будет участвовать, и его вклад будет считаться важным в отношении этого процесса. Он будет отвечать за мониторинг аспектов политики и процедур CDD и борьбы с отмыванием денег компании. Любая недостаточность в этих процедурах или их соблюдении, требующая срочного исправления, будет немедленно устранена MLRO, который сообщит о таких инцидентах Совету директоров по мере необходимости. Он также запросит у Совета любую необходимую поддержку.

MLRO будет непосредственно проводить аудит процедуры, как минимум, ежегодно. MLRO также будет сообщать о своих выводах Совету директоров. Этот отчет будет включать:

✓ краткое изложение любых изменений в нормативной среде(ах), в которых работает SoftSpark Services s.r.l.

✓ краткое изложение деятельности по борьбе с отмыванием денег в компании, включая количество внутренних отчетов о подозрениях, полученных MLRO, и количество раскрытий, сделанных властям.

✓ подробности о любых недостатках в соблюдении, по которым уже были приняты меры, вместе с отчетами о результатах.

✓ подробности о любых недостатках в соблюдении, по которым необходимо принять меры, вместе с рекомендованными действиями, включая предложенные сроки и необходимую поддержку руководства.

✓ план развития вовлеченного персонала, включая периодическое обучение и мероприятия по повышению осведомленности для всего соответствующего персонала.

Где предоставляют свою обратную связь и график, когда будут приняты необходимые меры. Действия руководства указываются, Совет директоров запросит у руководства.

Эта процедура будет пересматриваться и обновляться как минимум каждые шесть месяцев. Однако это может происходить чаще, если в любой момент времени вводятся изменения в законодательстве или руководствах, или если это сочтено необходимым.