É política da SoftSpark Services s.r.l. que todos os membros da equipe participem ativamente na prevenção de que os serviços da SoftSpark Services s.r.l. sejam explorados por criminosos e terroristas para fins de lavagem de dinheiro ou usados para financiar atividades terroristas através de ganhos obtidos por apostas no site da empresa. Esta participação tem como objetivos:
- Garantir a conformidade da SoftSpark Services s.r.l. com todas as leis aplicáveis, instrumentos estatutários de regulação e requisitos do órgão supervisor relevante
- Proteger a empresa e todos os seus funcionários como indivíduos dos riscos associados a violações da lei, regulamentos e requisitos de supervisão
- Preservar o bom nome da SoftSpark Services s.r.l. contra o risco de danos reputacionais apresentados por implicação em atividades de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo
- Fazer uma contribuição positiva na luta contra o crime e o terrorismo Para alcançar esses objetivos, é política da SoftSpark Services s.r.l. que:
- Cada membro da equipe deve cumprir suas obrigações pessoais conforme apropriado ao seu papel e posição dentro da empresa
- Considerações comerciais nunca devem ter precedência sobre os compromissos de combate à lavagem de dinheiro da SoftSpark Services s.r.l.
- A empresa deve nomear um Oficial de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (MLRO) e um funcionário designado para garantir a continuidade durante sua ausência, e eles devem receber toda a assistência e cooperação de todos os membros da equipe no cumprimento das funções de suas nomeações. Qualquer referência ao MLRO neste documento incluirá o funcionário designado caso o MLRO esteja temporariamente ausente.
A SoftSpark Services s.r.l. acredita que, antes de implementar seu Procedimento de Gestão de Fraudes, é essencial identificar o que é, por um lado, lavagem de dinheiro, e o que, por outro lado, constitui financiamento ao terrorismo.
Lavagem de dinheiro é o movimento ou ocultação de produtos criminais com o objetivo de obscurecer o vínculo entre o crime e os fundos gerados, de modo a poder usufruir dos lucros do crime. Assim, o objetivo final é obscurecer a origem dos fundos.
Financiamento ao terrorismo é o processo de disponibilizar fundos ou outros ativos, direta ou indiretamente, para grupos terroristas ou terroristas individuais para apoiá-los em suas operações. Isso pode ocorrer através de fundos provenientes de fontes legítimas ou de uma combinação de fontes lícitas e ilícitas. De fato, o financiamento de fontes legais é uma diferença chave entre organizações terroristas e organizações criminosas tradicionais envolvidas em operações de lavagem de dinheiro. Embora pareça lógico que o financiamento de fontes legítimas não precisaria ser lavado, há, no entanto, muitas vezes a necessidade de terroristas obscurecerem ou disfarçarem os vínculos entre a organização ou o terrorista individual e suas fontes de financiamento legítimas. Portanto, o financiamento ao terrorismo está principalmente preocupado em obscurecer o destinatário final dos fundos.
Em certos casos em que um STR ou SAR precisa ser levantado, a comunicação terá que ser mantida ao mínimo devido a mandatos legais. Tais casos em que terceiros estão envolvidos podem, às vezes, demorar muito mais do que o usual e não temos visão ou capacidade de acelerar tais procedimentos. Às vezes, várias partes estão envolvidas, o que aumenta ainda mais o tempo de resolução. Alguns casos e incidentes também exigem revisão de gestão ou legal, aumentando assim os tempos de resolução.
De acordo com as leis aplicáveis, a SoftSpark Services s.r.l. adota uma abordagem baseada em risco. Assim, identifica e analisa seus riscos e, posteriormente, faz uso de medidas, políticas, controles e procedimentos para conter quaisquer riscos indesejados, entre os quais aqueles relacionados aos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo de se materializarem. A abordagem permite flexibilidade e discrição significativa a ser exercida pela SoftSpark Services s.r.l.. Isso, por si só, implica responsabilidade significativa. Cabe à SoftSpark Services s.r.l. demonstrar, por meio de documentação adequada, incluindo, mas não se limitando a um processo de análise de risco, que avaliou todos os riscos e colocou em prática quaisquer medidas para controlar esses riscos. Nesse sentido, esta política estabelece as etapas específicas que a SoftSpark Services s.r.l. adotará para garantir que sua conduta esteja em linha com a Abordagem Baseada em Risco em relação à consideração e identificação daqueles riscos que impactam diretamente a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo.
A Gestão de Risco envolve:
- reconhecimento da existência de risco
- realização de uma avaliação de risco, e
- implementação de sistemas e estratégias para gerenciar e controlar os riscos identificados.
Não há dúvida de que o negócio de jogos remotos é considerado arriscado. No entanto, a avaliação de risco identificará os principais riscos que a empresa enfrenta, bem como o nível desses riscos, para que, consequentemente, as medidas necessárias sejam adotadas para gerenciar e controlar os riscos identificados. Este procedimento especificará os controles e processos que devem ser seguidos para garantir que os riscos que a SoftSpark Services s.r.l. identificou e que enfrentará como parte de suas operações não se materializem. A avaliação de risco organizacional da SoftSpark Services s.r.l., que deve ser aprovada pelo Conselho de Administração, leva em consideração os seguintes fatores:
- Risco de Produto/Serviço/Transação
Alguns produtos/serviços/transações de jogos são mais vulneráveis à exploração criminosa do que outros. Isso inclui, por exemplo, produtos ou serviços de jogos que permitem ao cliente influenciar o resultado de um jogo, seja um jogador sozinho ou em conluio com outros.
- Risco de Interface
Isso se refere ao canal através do qual a SoftSpark Services s.r.l. estabelece uma relação comercial e/ou através do qual as transações são realizadas. Interações não presenciais, como no que diz respeito à interface de negócios da SoftSpark Services s.r.l., não são mais consideradas automaticamente de alto risco, desde que medidas e controles tecnológicos para abordar o risco aumentado de fraude de identidade ou personificação sejam adotados. A SoftSpark Services s.r.l. garantirá a adoção de uma boa mistura de métodos de verificação baseados em fontes documentais e eletrônicas, conforme mencionado abaixo, para combater os riscos mencionados. Por exemplo, embora a SoftSpark Services s.r.l. faça uso de bancos de dados eletrônicos, está bem ciente de que os bancos de dados apenas confirmam que os detalhes de identificação fornecidos correspondem aos de uma pessoa real, e não que o cliente é realmente esse indivíduo. O fornecimento de documentos de identificação adicionais fornecerá mais provas de que a SoftSpark Services s.r.l. estava justificada em considerar que o cliente é realmente a pessoa que alega ser.
- Risco Geográfico
Este é o risco imposto à SoftSpark Services s.r.l. pela localização geográfica dos clientes, mas também as localizações geográficas de seus fornecedores e prestadores de serviços. O elemento a ser considerado em relação a este procedimento de gestão de fraudes é principalmente aquele atribuível aos clientes e à origem dos fundos dos referidos clientes. A nacionalidade, residência e local de nascimento de um cliente devem ser levados em consideração, pois podem ser indicativos de um risco geográfico aumentado. Países que têm um sistema fraco de combate à lavagem de dinheiro e ao terrorismo, países conhecidos por sofrerem de um nível significativo de corrupção e países sujeitos a sanções internacionais em conexão com o terrorismo ou a proliferação de armas de destruição em massa serão considerados de alto risco. O oposto também é verdadeiro e, portanto, pode ser considerado como apresentando um risco médio ou baixo.
As avaliações de risco são 'trabalhos em andamento'. Tais avaliações devem ser constantemente reavaliadas à medida que novos riscos surgem. Os riscos podem surgir devido a mudanças na tecnologia, que podem tornar a lavagem de dinheiro ou as tentativas de financiamento ao terrorismo mais fáceis de realizar. Outras mudanças incluem a ampliação da base de clientes ou a adição de jogos e métodos de pagamento que apresentam um perfil de risco diferente daqueles já oferecidos, o que exigirá uma revisão da avaliação de risco de negócios. Na ausência de tais mudanças, a SoftSpark Services s.r.l. reavaliará sua avaliação de risco de negócios pelo menos uma vez por ano, para avaliar se são necessárias alterações. Ao determinar o nível de risco imposto por um cliente, a acumulação de todos os indicadores relevantes será levada em consideração. Estes, juntos, determinam o perfil de risco do jogador, contribuindo para a totalidade do perfil de risco do jogador.
- Risco do Cliente
Isso se relaciona ao tipo de cliente que está sendo fornecido com o serviço. A avaliação do risco imposto por uma pessoa natural é geralmente baseada na atividade econômica da pessoa e/ou na fonte de riqueza. Ao identificar o nível de risco inerente a uma relação, a SoftSpark Services s.r.l. avaliará qual seria a probabilidade de um cliente conseguir lavar produtos do crime através do serviço da SoftSpark Services s.r.l.. Um cliente de alta renda que gasta um quarto de seu salário mensal em apostas provavelmente não constitui um alto risco, mesmo que o valor apostado seja grande. Por outro lado, um trabalhador com salário mínimo que gasta seu único salário em apostas provavelmente constituirá um alto risco. Além disso, o indivíduo será examinado para determinar se é uma pessoa politicamente exposta (PEP) ou de alguma forma associada a um PEP. Verificações também seriam realizadas para garantir que o indivíduo não esteja sujeito a sanções ou outras medidas estatutárias.
O Procedimento de Gestão de Fraudes agora se concentrará no procedimento de conhecer os clientes e identificar os riscos relacionados às suas transações e à origem de seus fundos, tanto de onde os fundos foram obtidos quanto da fonte dos fundos de onde o cliente remeteu os fundos.
Conforme descrito acima, uma avaliação de risco nunca pode ser um exercício único para todos. A SoftSpark Services s.r.l. realizará, nesse sentido, uma avaliação de risco ao entrar em uma relação comercial com, ou realizar uma transação ocasional para um cliente. Para fins de clareza, a SoftSpark Services s.r.l. não aceitará jogadores corporativos, apenas jogadores individuais. A avaliação de risco mencionada permitirá que a SoftSpark Services s.r.l. desenvolva um perfil de risco em relação ao cliente e categorize o risco como baixo, médio ou alto, permitindo assim identificar os controles que precisam ser adotados. O perfil de risco do jogador não será concluído no momento do registro. A parte do processo de registro apenas significará o início da coleta de informações e, como tal, o perfil de risco será aumentado e refinado com o desenvolvimento da relação com o jogador. Dito isso, caso haja uma mudança na relação comercial mantida com o cliente, o que, portanto, também implica uma mudança no risco identificado, as medidas adotadas para controlar o risco serão adaptadas de acordo. Além disso, o monitoramento contínuo, conforme explicado em mais detalhes abaixo, garantirá que qualquer mudança no risco seja detectada o mais rápido possível. O nível de monitoramento será proporcional ao risco imposto pelo cliente em particular, mas sistemas serão implementados para detectar situações de risco em desenvolvimento.
Para começar, a SoftSpark Services s.r.l. adota medidas de CDD para determinar quem são seus clientes. Todos os detalhes coletados na fase de registro são usados para construir o perfil do cliente. Um perfil adicional do cliente é feito, com base na atividade do cliente e também nos aspectos comportamentais particulares. Este aspecto de perfilagem ajudará a determinar o risco associado ao jogador em particular e, assim, também facilitará a identificação de comportamentos futuros incomuns. O CDD é dividido nas três partes abaixo:
A. Identificação e Verificação do Cliente
A identificação consiste na coleta dos dados pessoais do jogador. Esta informação é coletada durante o processo de registro. As informações pessoais a serem coletadas são para iniciar o procedimento Know Your Client (KYC), que inclui a coleta dos seguintes dados pessoais:
a) Nome e sobrenome
b) Endereço residencial permanente
c) Data de nascimento, pois o jogador deve ter mais de dezoito anos (ou qualquer outra idade aplicável na jurisdição particular do jogador)
d) Endereço de e-mail válido
e) Local de nascimento
f) Nacionalidade, e
g) Número de referência de identidade, quando aplicável.
Uma vez fornecidas as informações acima, a SoftSpark Services s.r.l. primeiro verificará se o indivíduo em questão é uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP), um membro da família do PEP ou um associado próximo de negócios do PEP. Um banco de dados eletrônico confiável, como opensanctions.org e complyadvantage.com, será integrado e utilizado a esse respeito. Se for determinado que um indivíduo é um PEP ou de alguma forma relacionado a um PEP, então o indivíduo será considerado ele mesmo um PEP e não será permitido registrar-se como jogador na SoftSpark Services s.r.l., pois esta última tem uma política rígida de não aceitar PEPs como jogadores. Isso significa, portanto, que a determinação de se um indivíduo é um PEP (conforme definição acima) ocorrerá na fase de registro.
A conta será formalmente aberta uma vez que o e-mail do jogador tenha sido verificado. Em qualquer situação em que o jogador seja imediatamente identificado como de alto risco, a SoftSpark Services s.r.l. pode imediatamente solicitar detalhes pessoais adicionais e a verificação dos mesmos detalhes fornecidos. Em qualquer caso, a SoftSpark Services s.r.l. garantirá que está sempre em condições de determinar que o cliente é quem afirma ser e que as medidas adotadas são eficazes o suficiente para combater o risco de fraude de identidade e personificação.
A verificação consiste em confirmar os dados pessoais coletados para fins de identificação através do uso de dados, informações e documentação independentes obtidos de fontes confiáveis. Se forem identificadas inconsistências nas informações pessoais fornecidas pelo cliente, a SoftSpark Services s.r.l. considerará se deve adotar medidas adicionais de identificação e verificação.
Isso ocorrerá de duas maneiras:
- Fontes documentais,
Como regra, este método de verificação será realizado fazendo referência a documentos emitidos pelo governo contendo imagem fotográfica juntamente com a identidade do jogador (por exemplo, passaporte, carteira de identidade, carteira de motorista, etc.). Se o endereço residencial do jogador não puder ser verificado usando qualquer um dos documentos mencionados, a SoftSpark Services s.r.l. solicitará documentos alternativos confiáveis, como uma conta de serviço público recente, extratos de conta bancária, correspondência de entidades governamentais ou públicas, etc., para poder verificar o endereço. Os documentos solicitados serão recebidos por correio eletrônico e, se necessário, documentos autenticados podem ser solicitados.
A SoftSpark Services s.r.l. garantirá que todos os documentos recebidos sejam claros, legíveis, de boa qualidade e sejam autênticos ou reflitam documentos autênticos. Alguns documentos, como passaportes, podem ser mais fáceis de verificar, pois podem ser verificados em outras fontes. Em outros casos, como no que diz respeito a contas de serviços públicos, o processo de verificação pode ser menos fácil. A SoftSpark Services s.r.l. realizará verificações adicionais usando programas/aplicativos de software específicos; que serão integrados como uma solução para ajudar os usuários na realização de seu trabalho.
Em relação à validade das informações fornecidas, a SoftSpark Services s.r.l. também considerará outros dados coletados do jogador, como geolocalização, dados de endereço IP, etc., que, em circunstâncias normais, devem corroborar os dados contidos nos documentos fornecidos pelo jogador. Haverá exceções, onde o endereço IP não coincidirá com o país/localização. Tais instâncias precisariam ser verificadas caso a caso e a verificação/esclarecimento será obtido diretamente do jogador.
- Meios eletrônicos
Essas incluem fontes como E-ID ou Bank-ID e bancos de dados comerciais eletrônicos. A SoftSpark Services s.r.l. está bem ciente de que a confiabilidade desses bancos de dados pode nem sempre ser a melhor. Nesse sentido, considerará qual fonte de informação está alimentando o banco de dados e se esses dados são geralmente conhecidos por serem mantidos atualizados. Ao fazer uso dos bancos de dados eletrônicos mencionados, a SoftSpark Services s.r.l. também fará uso de outras evidências documentais para melhor confirmação/confiabilidade. Isso ocorre porque um resultado positivo no banco de dados eletrônico significará apenas que há um indivíduo cujos dados pessoais correspondem aos fornecidos pelo cliente, mas não que o cliente seja esse indivíduo. Por outro lado, ao usar fontes eletrônicas como E-ID e Bank-ID, que podem ser acessadas apenas através do uso de credenciais mantidas por um indivíduo específico, não serão solicitados meios de verificação adicionais, pois essas fontes são consideradas fornecer um vínculo suficientemente forte.
B. Obtenção de informações sobre o propósito e a natureza pretendida da relação comercial
O objetivo por trás da abertura de uma conta de jogo é bastante evidente e, portanto, não serão buscadas esclarecimentos sobre por que um pedido de abertura de conta foi feito. No entanto, pode haver um motivo ulterior com base no qual a conta foi aberta, possivelmente até mesmo para lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. Se a SoftSpark Services s.r.l. tiver qualquer suspeita de que tal motivo ulterior subsiste, então conduzirá uma investigação adicional e solicitará dados e documentações adicionais para justificar suas suspeitas ou então para confirmar que, de fato, não há indicações justificáveis de um motivo ilegal.
Não há prazo ou período específico em que essas verificações adicionais serão conduzidas, pois serão simplesmente realizadas quando a suspeita surgir. Assim, a investigação pode precisar ser conduzida no momento do registro, enquanto em outras instâncias não precisará ser realizada até que os limites obrigatórios de AML específicos sejam atingidos.
No caso de quaisquer verificações serem realizadas antes do período obrigatório, a SoftSpark Services s.r.l. primeiro coletará informações suficientes e, quando necessário, documentação para estabelecer a fonte de riqueza do jogador. Identificar a fonte de riqueza do jogador consiste em determinar as atividades que geram o patrimônio líquido do jogador, o que levará então a SoftSpark Services s.r.l. a determinar se esse montante de riqueza justifica seu nível projetado e real de atividade da conta. A SoftSpark Services s.r.l. nesta fase também perfilará o jogador dentro da matriz de risco do jogador (conforme a tabela na próxima seção). Onde o risco determinado após as verificações for médio ou baixo, a SoftSpark Services s.r.l. aceitará uma declaração do cliente com detalhes, como natureza do emprego/negócio, e uma declaração sobre o salário anual. Pesquisas em redes profissionais e mídias sociais também serão usadas para fins de verificação. Se o risco for alto ou a SoftSpark Services s.r.l. tiver dúvidas quanto à veracidade das informações coletadas, o jogador será solicitado a fornecer documentação independente e confiável adicional que comprove a alegada fonte de riqueza. Assim, por exemplo, o indivíduo pode ser solicitado a enviar uma cópia de seu contracheque ou fornecer outra evidência documentada para confirmar sua declaração.
C. Monitoramento Contínuo
Isso, em última análise, envolve o monitoramento das transações dos clientes, detalhes pessoais e mudanças em suas circunstâncias ou preferências de apostas, para garantir que estejam consistentes com a atividade antecipada e, se não, identificar por que as mudanças ocorreram. O objetivo é que transações grandes subjetivamente incomuns, mudanças nos padrões de jogo e outras atividades 'fora do comum' sejam identificadas e analisadas. Nesse sentido, é importante para a SoftSpark Services s.r.l. garantir que as informações dos jogadores sejam mantidas atualizadas. Incentivará e até obrigará os jogadores, através dos termos e condições, a informar a SoftSpark Services s.r.l. sobre quaisquer mudanças e, possivelmente, fornecer documentação para confirmar o mesmo. Através do processo de monitoramento, o nível de risco será revisado e uma análise de se a classificação de risco previamente estabelecida deve ser alterada ou não será realizada. Quaisquer inconsistências nas informações precisariam ser justificadas e a SoftSpark Services s.r.l. reserva-se o direito de solicitar mais evidências corroborativas.
Um monitoramento contínuo adequado também envolve examinar cuidadosamente as transações e padrões de jogo do jogador para garantir que estejam em linha com o conhecimento da SoftSpark Services s.r.l. sobre o jogador, sua atividade de jogo e perfil de risco. Se os dois não coincidirem, então a SoftSpark Services s.r.l. questionará a situação de forma semelhante. Sempre que a SoftSpark Services s.r.l. solicitar mais informações, sempre anotará suas descobertas para evidenciar sua conformidade. Caso qualquer inconsistência identificada persista sem ser resolvida com sucesso, a SoftSpark Services s.r.l. analisará se algum relatório deve ser submetido às autoridades relevantes e também tomará uma decisão sobre se considera necessário suspender a conta do jogador.
Por último, com relação aos PEPs, pode surgir um cenário em que um jogador pode não ter sido considerado um PEP na fase de registro, mas se torna um durante o curso da relação comercial. Se, ao realizar o monitoramento contínuo, a SoftSpark Services s.r.l. tomar conhecimento de tal mudança, a SoftSpark Services s.r.l. encerrará sua relação comercial, pois tem uma política rígida de não aceitar PEPs como jogadores. Caso seja o caso de que, por algum motivo ou outro, o indivíduo não tenha sido identificado como PEP, mesmo que fosse um PEP na fase de registro, mas seja consequentemente identificado como tal, a SoftSpark Services s.r.l. anulará quaisquer ganhos obtidos pelo indivíduo e, em seguida, transferirá os fundos depositados para a fonte original de onde os fundos se originaram. Consequentemente, fechará a conta do jogador, conforme o procedimento estabelecido na seção 3.3 abaixo.
Conforme descrito acima, a conta do jogador será aberta com sucesso uma vez que o jogador se registre fornecendo as informações pessoais básicas solicitadas. O sistema está configurado para impedir que menores se registrem, rejeitando qualquer data de nascimento inserida que signifique que o jogador tem menos de dezoito anos (ou qualquer outra idade conforme legislação específica – como na Letônia – 21 anos de idade).
Qualquer verificação de detalhes do jogador (com exceção das confirmações de PEP) pode ocorrer a qualquer momento, a critério da SoftSpark Services s.r.l.. No entanto, pelo menos, deve definitivamente ser realizada quando o valor depositado pelos jogadores atingir o valor cumulativo de € 2.000. Não faz diferença se tais depósitos foram realizados por meio de uma única operação ou várias operações que parecem estar vinculadas ou não. A SoftSpark Services s.r.l. colocará em prática um sistema que calcula diariamente se o jogador atingiu o limite de depósito de € 2.000 em sua conta. Outro fator importante que o sistema incluirá é a identificação de possíveis contas múltiplas, que teriam sido criadas especificamente para fraudar a empresa através do abuso de bônus ou especificamente para nunca atingir o limite de depósito exigido de € 2.000, garantindo assim que a conta permaneça não verificada.
Até o momento em que esse limite seja atingido, a SoftSpark Services s.r.l. conduzirá monitoramento contínuo conforme o ponto C da seção 3.1 acima, para garantir que as informações do jogador ainda estejam corretas. Além disso, se a SoftSpark Services s.r.l. notar a qualquer momento quaisquer inconsistências entre as informações fornecidas pelo jogador e quaisquer outras informações que adquirir, a SoftSpark Services s.r.l. questionará as discrepâncias e tomará qualquer ação corretiva que considerar necessária. Além disso, caso suspeite de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, seguirá o procedimento estabelecido na seção 4 abaixo.
| Risco identificado | Medidas Adotadas |
|---|---|
| Baixo | 1.Verificação de Detalhes Pessoais 2.O Monitoramento Contínuo é realizado para garantir que a relação permaneça de Baixo Risco e que o limite não seja excedido novamente 3.Quaisquer casos suspeitos de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo devem ser relatados 4.Detalhes pessoais adicionais, conforme considerado necessário pela SoftSpark Services s.r.l., são coletados 5.A Verificação de Detalhes Pessoais ocorre usando documentos contendo fotografias do indivíduo |
| Médio | 1.Informações sobre a Fonte de Riqueza são coletadas 2.O monitoramento contínuo é realizado para poder detectar atividades incomuns e também para manter as informações e o perfil atualizados 3.Quaisquer casos suspeitos de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo devem ser relatados 4.Detalhes pessoais adicionais, conforme considerado necessário pela SoftSpark Services s.r.l., são coletados 5.A Verificação de Detalhes Pessoais ocorre usando documentos contendo fotografias do indivíduo |
| Alto | 1. As informações sobre a Fonte de Riqueza são coletadas 2. O monitoramento contínuo é realizado para detectar atividades incomuns e também para manter as informações e o perfil atualizados 3. As Fontes de Fundos podem precisar ser determinadas para transações específicas |
Uma vez atingido o limiar mencionado, o perfil de risco do jogador será confirmado com base na avaliação de risco realizada nos termos da secção 2.2 acima. Esta será realizada antes de decorridos trinta dias a contar do momento em que o limiar de 2.000 EUR seja atingido. A avaliação de risco determinará se o risco apresentado pelo indivíduo é baixo, médio ou elevado. As medidas adotadas para controlar o risco em questão variam, conforme estabelecido na tabela abaixo:
A SoftSpark Services s.r.l. permitirá que os jogadores continuem a utilizar a sua conta de jogo enquanto ainda estiver a obter do jogador em questão as informações e/ou documentação necessárias, salvo se surgirem ou estiverem presentes outros fatores que nos impeçam de o permitir. No entanto, até ao momento em que a SoftSpark Services s.r.l. obtenha efetivamente as informações e/ou documentação mencionadas e verifique a identidade do jogador, não permitirá que o jogador efetue quaisquer levantamentos da sua conta, independentemente do montante envolvido.
Além disso, se tiverem decorrido trinta dias desde o momento em que o limiar de 2.000 EUR foi atingido e o jogador não tiver fornecido as informações e/ou documentação solicitadas, a SoftSpark Services s.r.l. poderá cessar a relação comercial com o jogador, seguindo o procedimento estabelecido na secção seguinte.
A SoftSpark Services s.r.l. encerrará seu relacionamento comercial com um jogador se ele não fornecer as informações e/ou documentação solicitadas, que a SoftSpark Services s.r.l. solicitou repetidamente. A SoftSpark Services s.r.l. anulará quaisquer ganhos e, em seguida, transferirá os fundos depositados para a fonte original de onde os fundos se originaram, se não houver risco adicional de negócios e transações, como períodos de estorno e afins. Qualquer aprovação para tal ação deve ser tomada pela alta administração e somente depois de verificar que não há restrição na transferência dos fundos. Se a SoftSpark Services s.r.l. achar impossível remeter os fundos de volta ao jogador pelos mesmos canais, ela, como medida de último recurso, remeterá os fundos para uma única conta mantida em uma instituição de crédito ou financeira em uma jurisdição respeitável em nome do jogador. Se nenhuma conta desse tipo estiver disponível, os fundos continuarão a ser mantidos em nome dos jogadores. Os fundos continuarão a ser mantidos na conta até que o jogador forneça detalhes adequados para a transferência. Se isso nunca se materializar, então, após o prazo de 30 meses, quaisquer fundos restantes na conta também poderão ser remetidos para a ANJOUAN GAMING AUTHORITY. Sempre que remeter tais fundos, a SoftSpark Services s.r.l. indicará nas instruções que acompanham os fundos que estes estão sendo remetidos devido à incapacidade de completar o CDD. A SoftSpark Services s.r.l. também considerará se há motivos para apresentar um Relatório de Transação Suspeita (STR), conforme o procedimento descrito a seguir.
A SoftSpark Services s.r.l. também realizará exercícios de due diligence antes de entrar em qualquer relacionamento comercial com terceiros. Esses exercícios serão realizados pela alta administração juntamente com o departamento jurídico e o MLRO. Assim como o CDD, a due diligence empresarial (BDD) buscará identificar quais riscos surgiriam caso a SoftSpark Services s.r.l. se envolvesse em negócios com o terceiro. Ao realizar essa avaliação, será determinado se a fonte, natureza e volume de negócios a serem introduzidos pelo terceiro podem ser estabelecidos. A SoftSpark Services s.r.l. também dará muita importância ao fato de que um fornecedor já é um fornecedor aprovado conforme os requisitos da ANJOUAN GAMING AUTHORITY. Também é considerado positivo se um fornecedor que atualmente não é aprovado buscar aprovação no momento em que contratar com a SoftSpark Services s.r.l. A avaliação também buscará estabelecer se o terceiro tem relações comerciais com outros terceiros que são conhecidos por não serem respeitáveis, ou se o terceiro conduz seus negócios em ou a partir de uma jurisdição não respeitável. Nesse sentido, a SoftSpark Services s.r.l. solicitará ao terceiro que forneça cópias originais/certificadas de toda a documentação necessária, incluindo, certificado de incorporação da empresa, memorando e estatutos sociais, certificado de boa reputação, demonstrações financeiras anuais, identificação dos diretores da empresa, bem como uma lista de acionistas e uma carta de referência bancária, confirmando que os assuntos da empresa são tratados de maneira adequada. Uma vez determinado que o terceiro conduz os negócios de maneira que não comprometa a posição da SoftSpark Services s.r.l., as partes concordarão com os termos do relacionamento comercial e assinarão os acordos e documentação relevantes. Como parte do BDD, a SoftSpark Services s.r.l. realizará monitoramento contínuo para garantir que o terceiro ainda conduza seus negócios de maneira diligente, com base em sua própria experiência da maneira como os serviços são prestados. Além disso, a SoftSpark Services s.r.l. também se reserva o direito de incluir uma cláusula de Direito de Auditoria no acordo que assina com o terceiro, se isso for considerado necessário.
Qualquer revisão de combate à lavagem de dinheiro realizada será anotada separadamente no arquivo do terceiro. Em qualquer caso, a SoftSpark Services s.r.l. sempre reservará seu direito de encerrar seu relacionamento comercial com qualquer terceiro, caso sinta que, ao conduzir negócios com o terceiro, está colocando em risco seu cumprimento das obrigações de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A notificação à ANJOUAN GAMING AUTHORITY será dada conforme o acordo e conforme os requisitos da mesma autoridade.
A SoftSpark Services s.r.l. pode decidir confiar nas informações e documentação coletadas na fase de integração do cliente por um terceiro e/ou contratar um agente. Em qualquer um dos casos, a SoftSpark Services s.r.l. garantirá que o terceiro esteja estabelecido em um Estado-Membro da UE ou em uma jurisdição respeitável que adote as mesmas medidas de combate à lavagem de dinheiro ou combate ao financiamento do terrorismo conforme estabelecido nas leis aplicáveis de Anjouan, ou medidas equivalentes a estas. Ao determinar o último, a SoftSpark Services s.r.l. confiará em fontes respeitáveis, como os relatórios de avaliação do Grupo de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro, Relatórios de País do FMI, etc.
Se a SoftSpark Services s.r.l. decidir confiar nas informações fornecidas por um terceiro, ainda poderá solicitar ao jogador que forneça quaisquer documentos de verificação. Nessas circunstâncias, a SoftSpark Services s.r.l. ainda conduzirá a avaliação de risco baseada no cliente, determinará a classificação de risco do cliente e realizará monitoramento contínuo. O relacionamento entre a SoftSpark Services s.r.l. e o terceiro será estabelecido em um acordo, e uma das condições será a de que o terceiro forneça à SoftSpark Services s.r.l. documentos relativos aos jogadores, imediatamente após a solicitação. A SoftSpark Services s.r.l. também incluirá uma cláusula de Direito de Auditoria no acordo e, de fato, testará periodicamente esse arranjo, para garantir que os detalhes pessoais e documentação necessários dos jogadores estejam sendo coletados conforme as especificações acordadas.
Uma cópia deste procedimento também será fornecida ao terceiro para garantir que os requisitos de CDD e os limites aplicáveis sejam adequadamente comunicados, e assim o terceiro nunca terá a desculpa de que não estava ciente dos requisitos aplicáveis da empresa. A SoftSpark Services s.r.l. pode, sempre que permitido por lei, optar por usar os serviços de agentes para integrar ou atender clientes. A SoftSpark Services s.r.l. pode solicitar ao agente que realize os controles necessários de combate à lavagem de dinheiro/combate ao financiamento do terrorismo e adoção de medidas ao integrar ou atender um dos clientes da SoftSpark Services s.r.l. Em qualquer caso, no entanto, a SoftSpark Services s.r.l. garantirá que qualquer aplicação de medidas de CDD seja realizada de forma diligente e conforme exigido pelas leis aplicáveis. A SoftSpark Services s.r.l. está bem ciente de que, ao exercer dependência ou fazer uso de agentes, permanece responsável por garantir que está aderindo às suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro/combate ao financiamento do terrorismo.
Embora a descrição detalhada das responsabilidades do MLRO esteja descrita na Política de Funções e Responsabilidades de Recursos Humanos, a principal responsabilidade do MLRO será considerar quaisquer relatórios internos de transações incomuns ou suspeitas que sejam levantados dentro da empresa, e, acompanhar esses relatórios e também apresentar um STR à Unidade de Análise de Inteligência Financeira (FIAU), quando isso for considerado necessário. O MLRO também atuará como o principal canal através do qual qualquer comunicação com a FIAU será conduzida. Ele garantirá que a SoftSpark Services s.r.l. esteja implementando efetivamente as políticas e procedimentos que adotou para abordar suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro/combate ao financiamento do terrorismo. O MLRO será responsável por monitorar quaisquer atualizações sobre sanções
listas como a do Grupo de Ação Financeira (FATF) e do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC). Ele então atualizará o restante da equipe sobre quaisquer alterações nas listas de sanções e quaisquer mudanças fundamentais na lei aplicável. A SoftSpark Services s.r.l. garantirá que o indivíduo nomeado como MLRO tenha senioridade e comando suficientes para poder agir de forma independente de sua gestão.
O MLRO terá acesso a todas as informações/documentação necessárias e funcionários da empresa para cumprir efetivamente suas obrigações. A SoftSpark Services s.r.l. também nomeou um funcionário designado que poderá atuar como MLRO durante a ausência do MLRO. As nomeações do MLRO, bem como do funcionário designado, serão comunicadas à ANJOUAN GAMING AUTHORITY, para que a ANJOUAN GAMING AUTHORITY, bem como a FIAU, possam direcionar consultas e solicitações diretamente a eles, sempre que necessário. Assim, esses indivíduos atuarão como ponto de contato entre a SoftSpark Services s.r.l. e as autoridades relevantes em questões relacionadas ao combate à lavagem de dinheiro/combate ao financiamento do terrorismo.
A SoftSpark Services s.r.l. pode desenvolver uma suspeita ou ter motivos razoáveis para suspeitar que a atividade em uma conta está ligada à lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Nesse momento, a SoftSpark Services s.r.l. garantirá que todos os requisitos de CDD sejam atendidos, independentemente de qualquer limite aplicável ter sido atingido. Consequentemente, enviará um STR o mais rápido possível.
4.2.1 Procedimentos de Relatório Interno
Conforme descrito em mais detalhes na seção 6 abaixo, todos os funcionários que se comunicam com os jogadores ou têm acesso a informações sobre os assuntos dos clientes receberão treinamento de combate à lavagem de dinheiro. Dessa forma, eles seriam capazes de identificar quais ações do jogador deveriam razoavelmente levá-los a suspeitar que a lavagem de dinheiro ou atividade de financiamento do terrorismo está sendo tentada ou foi realizada. Por exemplo, espera-se que percebam que, se um jogador tentar registrar mais de uma conta com a SoftSpark Services s.r.l., ou se ele depositar quantias consideráveis durante uma única sessão por meio de vários cartões pré-pagos, então tais ações devem constituir indicadores ou sinais de alerta que devem levá-los a questionar o comportamento do jogador. Nesse ponto, o funcionário pode buscar explicações do jogador de forma sutil, sem revelar sua suspeita ao jogador. Essa divulgação é proibida, seja direta ou indiretamente, e, portanto, todos os membros da equipe devem ser astutos nesse aspecto. Se o funcionário não conseguir obter nenhuma informação convincente e, após consideração completa, ainda estiver suspeitando de má conduta, então, nesse ponto, ele deverá informar seu superior imediato. Obviamente, antes de relatar ao seu superior, o funcionário terá que estar convencido de que há uma indicação clara de intenção de contornar as salvaguardas e que o uso do sistema financeiro para fins criminosos está presente.
Pode haver casos em que o gerente discorda do funcionário, mas o funcionário ainda sente que tem motivos razoáveis para suspeitar de irregularidades. Nessas circunstâncias, o funcionário deve informar o MLRO de qualquer forma sobre suas suspeitas. O funcionário pode discutir o assunto diretamente com o MLRO e não é obrigado a informar ou envolver seu gerente. Ao receber o relatório interno do funcionário, o MLRO reconhecerá seu recebimento por escrito, referindo-se ao relatório por sua data e número de arquivo único, sem incluir o nome da(s) pessoa(s) suspeita(s). Dessa forma, a obrigação legal do funcionário de relatar será considerada cumprida. O funcionário só poderá discutir o assunto internamente com a administração ou com outros funcionários, se for considerado necessário, após obter aprovação do MLRO. Quaisquer discussões externas são proibidas e serão consideradas como aviso prévio. Se surgirem circunstâncias que dificultem a comunicação do funcionário com o jogador sem arriscar qualquer possibilidade de aviso prévio, o funcionário deve buscar orientação e seguir as instruções do MLRO. Este procedimento constituirá o procedimento interno da SoftSpark Services s.r.l. para relatar atividades e transações suspeitas.
4.2.2 Procedimentos de Relatório Externo
Conforme já descrito na seção anterior, o MLRO deverá receber e avaliar relatórios internos de suspeita. Ele abrirá e manterá um registro detalhando o progresso relacionado a cada relatório, anotando qualquer informação que precise ser documentada para garantir que um registro adequado dos motivos que levaram à sua decisão seja mantido. Essa documentação também pode ser usada para auxiliar as Autoridades em qualquer análise ou investigação da suspeita de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, quando tais detalhes forem solicitados diretamente ao MLRO. Este registro será mantido pelo MLRO e será acessível apenas a ele, e não fará parte do arquivo do jogador. O MLRO reunirá todas as informações necessárias e fará quaisquer perguntas a qualquer um dos funcionários da SoftSpark Services s.r.l. como parte de sua investigação. Os funcionários (sejam aqueles que enviaram o relatório interno ou não) fornecerão ao MLRO informações relevantes. Ao fazer isso, eles não estarão violando sua obrigação de confidencialidade do cliente. Uma vez que o MLRO decida que há motivos razoáveis que justifiquem a apresentação de um STR através do sistema de submissão online da Autoridade, ele fará essa divulgação formal à FIAU em nome da SoftSpark Services s.r.l.. Nenhuma cópia dos relatórios internos ou externos será feita. O MLRO manterá esses registros seguros. O MLRO deverá, quando apropriado, informar o originador do relatório interno se uma divulgação formal foi feita ou não. Após uma divulgação formal, o MLRO tomará as ações exigidas pelas Autoridades em relação à divulgação e, consequentemente, seguirá suas instruções.
4.2.3 O que deve dar origem a uma atividade suspeita?
Para maior clareza, o relatório STR cobrirá:
Qualquer atividade que leve a SoftSpark Services s.r.l. a pensar que uma pessoa está ligada à lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo ou a qualquer produto do crime, ou que qualquer um dos dois está sendo cometido, ou pode ser cometido, independentemente de transações terem ocorrido ou não.
Qualquer instância em que fatos objetivos levem a SoftSpark Services s.r.l. a ter motivos razoáveis para suspeitar que a lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo ou de produtos do crime pode estar ocorrendo.
A SoftSpark Services s.r.l. será obrigada a apresentar um STR à FIAU em relação à atividade realizada com base em sua Licença de Jogos de Anjouan e, consequentemente, notificar a ANJOUAN GAMING AUTHORITY, quando considerado necessário e conforme as instruções dadas pela FIAU.
4.2.4 Parar/continuar o trabalho após uma suspeita
Devido à natureza dos produtos e serviços de jogos oferecidos pela SoftSpark Services s.r.l. e à natureza das transações em questão, a SoftSpark Services s.r.l. nem sempre estará em posição de se abster de realizar uma transação pendente antes do envio de um STR. Isso ocorre porque, caso a SoftSpark Services s.r.l. se abstenha de aceitar uma transação quando normalmente o faz instantaneamente, o atraso na aceitação pode levar o jogador a saber que está sendo suspeito de atividade fraudulenta. Qualquer atraso pode prejudicar uma análise ou investigação da transação suspeita. Portanto, sempre que a SoftSpark Services s.r.l. suspeitar de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo, a SoftSpark Services s.r.l. ainda procederá com a execução da transação suspeita. No entanto, a SoftSpark Services s.r.l. enviará um STR à FIAU imediatamente após a execução da transação.
4.2.5 Proibição de Divulgação
✓ Divulgações à Autoridade de Supervisão, neste caso a ANJOUAN GAMING AUTHORITY;
✓ Divulgações entre pessoas sujeitas no mesmo grupo;
✓ Divulgações entre uma pessoa sujeita que realiza uma 'atividade relevante' e outra pessoa que realiza atividades semelhantes e onde requisitos semelhantes são impostos pela jurisdição. As pessoas estando dentro da mesma pessoa jurídica ou dentro de uma estrutura maior à qual pertencem, que possuem propriedade comum, gestão;
✓ Compartilhamento de informações com base na mesma transação, onde as pessoas sujeitas e a atividade relacionada estão sujeitas às mesmas obrigações legais e as pessoas são da mesma categoria profissional e, portanto, têm obrigações semelhantes em relação ao sigilo profissional e proteção de dados;
✓ Divulgações por uma pessoa sujeita no curso de procedimentos iniciados em relação a atrasos na realização de transações, onde a pessoa sujeita estava realmente seguindo as instruções conforme a FIAU;
✓ Divulgação por uma pessoa sujeita a uma autoridade de supervisão conforme a solicitação feita pela autoridade de supervisão, a este respeito, a ANJOUAN GAMING AUTHORITY.
A SoftSpark Services s.r.l. também considerará cuidadosamente qualquer uma das medidas que decidir adotar em relação ao jogador suspeito, após o envio de um STR. Para não prejudicar qualquer investigação, antes de tomar qualquer ação, a SoftSpark Services s.r.l. buscará orientação dos analistas da FIAU. A SoftSpark Services s.r.l. considerará, tanto quanto possível, tais ações como uma medida de último recurso e não sobrecarregará desnecessariamente a FIAU com cada pequena suspeita. Em casos de suspeitas menores que não justifiquem relatórios, aumentará o monitoramento contínuo e só enviará STRs à FIAU uma vez que uma suspeita persista ou os indicadores aumentem. A SoftSpark Services s.r.l. garantirá a documentação adequada de tal tomada de decisão interna.
Sempre que um jogador fizer uma solicitação de retirada, independentemente do método de pagamento utilizado, a SoftSpark Services s.r.l., antes de atender a tal solicitação, garantirá que a instituição para a qual os fundos serão remetidos esteja situada em uma jurisdição respeitável e tenha requisitos equivalentes de combate à lavagem de dinheiro/contrafação de terrorismo aplicáveis à SoftSpark Services s.r.l.. Obviamente, isso também se aplica às instituições de onde os depósitos dos jogadores são aceitos. Como regra geral, as retiradas só serão processadas para a mesma fonte de onde os fundos se originaram. Esta medida limitará o risco de retiradas bem-sucedidas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
As solicitações de retirada serão realizadas conforme o seguinte procedimento:
✓ As solicitações de retirada serão processadas imediatamente após a solicitação.
✓ Nenhuma retirada em dinheiro pode ser processada sob quaisquer circunstâncias. Transações em dinheiro são especificamente proibidas e, de fato, não há métodos que os jogadores possam aplicar para processar qualquer transferência de fundos em dinheiro.
✓ O jogo será verificado, assim como todas as transações financeiras.
✓ A SoftSpark Services s.r.l. também considerará se os indivíduos estão jogando de forma justa, ou se o sistema de jogos foi de alguma forma manipulado, ou se o sistema está, alternativamente, com mau funcionamento, e o jogador estava de alguma forma aproveitando-se de algum bug sem, consequentemente, informar a SoftSpark Services s.r.l., conforme os requisitos dos Termos e Condições.
✓ Também será feita referência a se a verificação de CDD foi conduzida. Se ainda não foi realizada, uma vez que o requisito de depósito não foi alcançado, uma decisão de gestão é tomada sobre se é considerado necessário realizar a verificação de CDD neste estágio antes de concluir o processo de retirada.
✓ A avaliação de risco também é conduzida/verificada para garantir que o risco do jogador em relação à sua atividade com a SoftSpark Services s.r.l. seja determinado.
✓ Os requisitos de CDD aplicáveis serão conforme a seção 3.2 acima.
✓ Se o jogador não fornecer os documentos necessários para que a verificação ocorra, quando solicitado, ou se ficar claro que a verificação não pode ocorrer porque o indivíduo agiu de forma fraudulenta, as retiradas não serão processadas. Uma vez que fique claro para a SoftSpark Services s.r.l. que o indivíduo estava tentando agir de forma fraudulenta, ela bloqueará a conta do jogador, anulará todos os ganhos e simplesmente retornará o depósito para a conta de onde os fundos se originaram.
✓ No caso de retiradas não poderem ser processadas para a conta de onde os fundos se originaram, como quando o jogador está usando Mastercard ou Paysafecard, então a SoftSpark Services s.r.l. solicitará formalmente documentos de verificação do jogador e também solicitará detalhes de outro sistema de pagamento que possa ser confirmado estar em nome do jogador e, portanto, minimizando o risco de remeter fundos para um indivíduo diferente da pessoa que originalmente remeteu os depósitos. Este processo está em vigor para desencorajar o roubo de cartão de crédito e roubo de identidade.
No caso em que um pagamento manual seja necessário devido a fechamentos de conta, os pagamentos serão feitos dentro de 10 dias úteis, desde que o valor não exceda o limite de retirada semanal e desde que não haja outra revisão de fraude ou verificação pendente não satisfeita.
No caso de documentos de fonte de fundos/fonte de riqueza serem necessários, a decisão será tomada dentro de 30 dias após o recebimento de todos os documentos necessários. Se os documentos fornecidos exigirem o envio de mais documentos, este prazo se desloca para 30 dias desde o recebimento do último documento. Caso os documentos não sejam fornecidos dentro de 30 dias, a conta será restrita e a decisão sobre como proceder com os fundos fica a critério da administração e do departamento jurídico.
É política da SoftSpark Services s.r.l. que todos os funcionários que têm contato com clientes ou acesso a informações sobre os assuntos dos clientes recebam treinamento de combate à lavagem de dinheiro para garantir que seu conhecimento e compreensão estejam em um nível apropriado. O treinamento será fornecido pelo menos uma vez por ano para manter a conscientização e garantir que as obrigações legais da empresa sejam cumpridas. Qualquer treinamento dado levará em consideração a praticidade de atribuir diferentes tarefas aos funcionários conforme seu papel, e todas as informações acessíveis estarão em uma base de necessidade de saber. No entanto, o treinamento sobre todo o processo será fornecido aos funcionários, para garantir que cada funcionário tenha uma compreensão holística dos procedimentos de due diligence, KYC, AML e pagamento, uma vez que estão muito inter-relacionados.
À luz da seriedade das obrigações impostas por lei e regulamentos, e da gravidade das possíveis penalidades, o MLRO garantirá que as informações sobre essas obrigações estejam disponíveis para todos os membros da equipe em todos os momentos. O MLRO também garantirá que o treinamento contínuo seja fornecido, ou seja, conforme a necessidade surgir, mesmo com base em solicitações diretas feitas por funcionários.
Os programas de treinamento incluirão testes para garantir que cada indivíduo tenha alcançado o nível apropriado de conhecimento e compreensão. Os testes podem ser conduzidos de várias maneiras, seja por meio de testes formais, avaliação por meio de discussão de estudos de caso ou outros meios. Consideração especial será dada às necessidades de treinamento da alta administração e da equipe de conformidade, cujo conhecimento e compreensão devem ser os mais completos.
✓ informar cada membro da equipe sobre os programas de treinamento que eles são obrigados a realizar e o cronograma para conclusão;
✓ verificar se cada membro da equipe concluiu os programas de treinamento atribuídos a eles, emitindo lembretes para aqueles que não concluíram os programas conforme o cronograma aplicável;
✓ manter registros do treinamento concluído, incluindo os resultados dos testes ou outras avaliações que demonstrem que cada indivíduo alcançou um nível apropriado de competência;
✓ atualizar os arquivos pessoais dos funcionários com detalhes do treinamento realizado e resultados obtidos, quando aplicável;
✓ encaminhar à alta administração quaisquer casos em que membros da equipe não respondam ou cujos resultados sejam insatisfatórios, para emitir reprimendas ou fornecer treinamento adicional conforme o caso individual.
Após a conclusão de um ciclo de treinamento, o Departamento de RH garantirá a continuidade do treinamento contínuo e também obterá atualizações do MLRO em relação a mudanças que ocorrem no campo, para que o RH possa garantir que o treinamento atualizado seja organizado e fornecido a todos os membros da equipe.
✓ a eficácia dos programas concluídos; e
✓ fazer sugestões sobre diferentes métodos de entrega.
✓ o tipo de instruções e transações do cliente que contam como 'significativas' e, portanto, devem ser trazidas à sua atenção
✓ identificar instruções e transações de clientes que, embora não sejam de natureza normalmente consideradas 'significativas', são de alguma forma incomuns ou anômalas e devem ser consideradas em relação a uma possível suspeita de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. O MLRO determinará as necessidades de treinamento para seu próprio papel e garantirá que ele/ela passe por Educação Profissional Continuada (CPE) conforme necessário para cumprir suas obrigações legais.
O objetivo de todo o treinamento fornecido é garantir que a equipe seja capaz de identificar qualquer tentativa ou atividade real de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo exercida por jogadores ao usar os serviços da SoftSpark Services s.r.l.
A Chipstars está usando um provedor externo de terceiros para o procedimento de verificação de due diligence simplificado e não é responsável por erros se ocorrer um erro do lado dos provedores externos.
Quando as informações estão sendo coletadas para fins de CDD, a equipe de serviço responsável irá:
✓ manter registros no arquivo do cliente.
✓ registrar instâncias em que as informações solicitadas não foram fornecidas ou as explicações fornecidas não foram satisfatórias.
✓ garantir que todos os registros sejam mantidos de maneira consistente para que sejam acessíveis e compreensíveis para outros membros autorizados da equipe, incluindo o MLRO.
Os registros de transações e clientes a partir da data da transação e do término do relacionamento comercial, respectivamente, são mantidos enquanto a SoftSpark Services s.r.l. tiver um motivo legal válido para manter tais registros. Esses motivos são limitados apenas às obrigações legais que a SoftSpark Services s.r.l. precisa cumprir, como obrigações de combate à lavagem de dinheiro, regulamentos fiscais, etc. Os registros são, consequentemente, arquivados. Os jogadores têm a possibilidade de acessar transações de seu perfil por um período de 2 meses.
Caso a SoftSpark Services s.r.l. determine que o registro de um jogador precisa ser retido por um período prolongado devido ao fato de que um relatório foi arquivado em relação a esse jogador, todos os registros relevantes serão retidos no sistema ativo e não arquivados. Isso é feito para garantir que a SoftSpark Services s.r.l. cumpra suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro. Uma vez que a investigação tenha sido concluída e o MLRO tenha sido devidamente informado, os registros serão tratados de forma semelhante a todas as outras informações e a mesma política de arquivamento será então aplicada.
A conformidade com esta política será constantemente testada e garantida. O Conselho de Administração reserva-se o direito de contratar auditores externos para examinar se a empresa está cumprindo as medidas estabelecidas neste procedimento. As conclusões de tais auditorias e quaisquer recomendações apropriadas para ação serão relatadas ao Conselho de Administração. Este último então solicitará feedback da administração em relação às sugestões feitas pelos auditores. Com base nas recomendações, bem como no feedback da administração, os diretores tomarão uma decisão sobre quais processos/procedimentos alterar ou introduzir. Um cronograma para implementação também será discutido e decidido. O feedback sobre a implementação de quaisquer mudanças deve ser relatado de volta aos diretores, uma vez que eles são, em última análise, responsáveis pelas operações da empresa.
O MLRO obviamente estará envolvido e sua contribuição será considerada fundamental em relação a este processo. Ele será encarregado de monitorar aspectos das políticas e procedimentos de CDD e combate à lavagem de dinheiro da empresa. Qualquer deficiência nesses procedimentos ou no cumprimento deles, que exija retificação urgente, será tratada imediatamente pelo MLRO, que relatará tais incidentes ao Conselho de Administração, conforme apropriado. Ele também solicitará ao Conselho que lhe forneça qualquer suporte necessário.
O MLRO auditará o procedimento diretamente, pelo menos anualmente. O MLRO também relatará suas conclusões ao Conselho de Administração. Este relatório incluirá:
✓ um resumo de quaisquer mudanças no ambiente regulatório em que a SoftSpark Services s.r.l. opera.
✓ um resumo das atividades de AML dentro da empresa, incluindo o número de relatórios internos de suspeita recebidos pelo MLRO e o número de divulgações feitas às Autoridades.
✓ detalhes de quaisquer deficiências de conformidade sobre as quais já foram tomadas medidas, juntamente com relatórios dos resultados.
✓ detalhes de quaisquer deficiências de conformidade sobre as quais é necessário tomar medidas, juntamente com ações recomendadas, incluindo prazo sugerido e suporte de gestão necessário.
✓ um esboço dos planos para o desenvolvimento contínuo da equipe envolvida, incluindo treinamento periódico e atividades de conscientização para todos os funcionários relevantes.
Onde fornecer seu feedback e cronograma de quando a ação necessária será tomada. A ação de gestão é indicada, o Conselho de Administração solicitará à gestão que.
Este procedimento será revisado e atualizado pelo menos a cada seis meses. No entanto, isso pode ocorrer com mais frequência, se mudanças na legislação ou diretrizes forem introduzidas a qualquer momento, ou se considerado necessário.